10 ошибок инвестора от Генриха Эрдмана

      Продолжаю обзор практических знаний, которые взял для себя из семинара Генриха Эрдмана.

Сегодня это будут 10 ошибок, оставляя в стороне которые, можно значительно ускорить рост ваших активов, приносящих доход.

      Несколько слов в качестве предисловия.

10 ошибок инвестора — это повод поразмышлять о ваших действиях и ничего более.

У каждого свой уникальный путь и неверные действия будут свои.

Некоторые из ошибок, о которых говорил Генрих, я даже прокомментировать не смогу, потому что нет опыта.

И на будущее,  вряд ли буду помнить именно эти неверные действия.

 Думаю, основная ценность этой статьи в том, чтобы заметить свои инвестиционные решения, которые происходят (или не происходят) сейчас, по факту и подкорректировать их, если есть необходимость.

10 ошибок инвестора.

1) Инвестирование без цели.

Если нет цели, то и остальных 9 ошибок не может быть, т. к. нет контекста, в котором можно «ошибку» назвать ошибкой.

Про постановку целей можно сказать: «уж сколько раз твердили…»

2) Погоня за повышенной прибылью.

Речь идет о стратегиях управления рисками. Я предпочитаю в данном немаловажном аспекте создания капитала придерживаться практических правил:

а) Количество консервативных активов инвестора должно быть не меньше его возраста.

б) Количество агрессивных активов во всем вашем капитале определяется степенью терпимости к риску (толерантность к риску).

Как определить личную толерантность к риску?

Задаем себе вопрос:  Какой процент всего моего капитала я готов потерять?

Например, моя толерантность к риску сейчас составляет 40%.

Как Вы понимаете, у каждого человека этот показатель будет уникальным.

С возрастом толерантность к риску безусловно будет снижаться.

Сейчас мне целесообразно рисковать больше, чтобы быстрее наращивать капитал.

3) Погоня за гарантиями.

Многих людей вводит в ступор сама мысль перевести свои кровно заработанные деньги на счета кого-то другого, пусть и независимого юридического лица.

Погоня за гарантиями — это обратная сторона толерантности к риску.

Однако, в данном случае важно изучить критерии выбора качественных инвестиций в плане защиты от мошенничества (а, именно, этого в основном бояться, наученные горьким опытом, советские люди, и они, безусловно правы).

В консервативных инвестициях, гарантии возврата денег с небольшой прибылью есть.

А в агрессивных и умеренных вложениях гарантий нет (исключение из этого правила — структурированные продукты). А есть вероятности достижения инвестиционных целей.

4) Игра на бирже.

Генрих Эрдман привел такую статистику.

90% людей, начинающих торговать на бирже в первые годы сливают свой капитал.

А для инвестора, несколько лет потерь + несколько лет, чтобы заработать и восстановить капитал хотя бы до прежнего уровня — это катастрофа.

Вспомните как работает формула сложного процента.

5) Инвестирование на основе слухов.

Предполагаю,  это о том, что мол «Иван Иваныч сказал, что Газпром будет расти» — берем акции Газпрома на все.

Думаю, без комментариев.

6) Выбор ПИФов по исторической доходности.

Фонды для инвестирования выбирают по следующим параметрам:

а) Безопасность и надежность УК и ее партнеров. Рейтинги.

б) Качество управления по критерию доходность/риск, с помощью коэффициента Шарпа.

в) Команда управляющих.

Бэкграунд (скрытая) история, открытость УК.

г) Комфорт работы с компанией.

д) доходность ПИФов под управлением.

Касательно выбора российских ПИФов, я предпочитаю пользоваться платной аналитикой у профессионалов.

Они анализируют рынок наших фондов по всем вышеуказанным параметрам и выставляют звезды ПИФам по 15 бальной шкале.  По аналогии, как это делает американский www.morningstar.com.

7) Инвестирование в одну группу активов.

С первых шагов важно создать личную стратегию управления валютным и рыночным риском и придерживаться ее независимо от того, что происходит.

8) Событийное инвестирование.

Речь шла об отсутствии регулярности покупки активов.

На принципе регулярности завязаны важнейшие правила успешного создания капитала, почему это так, почитайте здесь.

9) Грязный информационный фон.

Вспоминается сразу Клод Шеннон.

Скажу от себя, что получать информацию важно у тех, кто обладает не только знаниями, но и практическим опытом с реальными успехами и результатами, которые можно проверить в независимом источнике.

10) Страх потери активов.

Эту ошибку можно было бы приписать к пункту 3 — погоне за гарантиями.

Однако, Генрих неслучайно выделил ее в отдельный пункт.

Страх порождает ту реальность, которой мы боимся.

Это закон вселенной.

Сила страха очень мощна, также как и сила любви.

Страх может разрушит самые нерушимые стены.

Поэтому, если боитесь, то не инвестируйте. Сначала необходимо поработать со страхом.

Долго по этому поводу говорить не буду, для работы со страхами есть другие специалисты.

Скажу лишь, что страх уходит под светом осознания и глубинного изучения того, что непонятно.

Осознавайте свои страхи инвестирования и читайте статьи блога «Финансовая грамота».

Вместо заключения традиционное видео в тему:

4 практических правила, определяющих успех ваших инвестиций от Владимира Савенка.

Автор: Сергей Кунгин.