Доходность инвестиций в 2014 году — сбылись ли мои прогнозы?

Подведем итоги 2014 инвестиционного года.

Мне самому интересно это сделать по двум причинам: 1 — насколько успешными были мои вложения и в конечном итоге насколько эффективен я сам как инвестор, чтобы давать Вам, уважаемые читатели, какие-либо рекомендации и 2 — сбылся ли мой прогноз по рынку, который давал в феврале 2014 года.

Для того, чтобы Вам было интересно мы возьмем условно 100000 рублей и посмотрим, во что они бы превратились в конце 2014-ого, если инвестировать их в начале года в основные мировые рынки путем простейшей покупки индексного фонда.

Итак, какой получилась доходность инвестиций в 2014 году по индексам основных мировых экономик?

Доходность инвестиций в 2014 году

[stextbox id=»info»]Россия: мой прогноз был 3-5 % годовых по итогам 2014 года по индексу ММВБ.[/stextbox]

Получили реально: — 6 % годовых.

Вложенные 100000 рублей в индексный фонд ММВБ по итогам года превратились бы в 94000 рублей.

[stextbox id=»info»]Европа: мой прогноз по германскому индексу  DAX  на 2014 год: 12-14 % годовых прироста.[/stextbox]

Получили реально: 4,3 % годовых в евро.

Курс продажи евро в начале 2014 года 45,45 руб. за 1 евро. Мы бы купили на 100000 рублей 2200 евро.

По итогам года 2200 евро превратились бы в 2295 евро.

Вложенные 2200 евро к началу 2014 года в индексный фонд на германский индекс DAX (флагман экономики Европы) 31 декабря 2014 года мы бы продали 2295 евро по курсу покупки банком 67,5 и получили бы 154900 рублей.

[stextbox id=»info»]США: мой прогноз по индексу  S&P 500 на 2014 год — рост в 12-15% годовых.[/stextbox]

Получили реально: 13,6 % годовых в долларах.

1 доллар в начале 2014 года в банке мы могли бы купить по 32,85 руб. за 1 «зеленый». На 100000 рублей получилось 3044 доллара.

По итогам года 3044 превратились бы в 3458 доллара.

Вложенные 100000 рублей к началу 2014 года в индексный фонд S&P500 31 декабря 2014 года мы бы продали 3458 долларов по курсу покупки банком  54 руб. за 1 доллар и получили бы 186740 рублей.

Сбылись ли мои прогнозы?

Прогнозы — дело интересное, но очень неблагодарное. Кто мог предположить, что Россия начнет боевые действия в Украине пусть и косвенно.

Результат — санкции со стороны Европы и антисанкции со стороны России, которые в первую очередь ударили по самим же россиянам и нашей экономике (рост цен, уменьшение доходов бизнеса, потеря рабочих мест и т. п.)

Цена на нефть пошла вниз — сейчас около 59 долларов за баррель. Наша телевизионная пропаганда пытается представить все как происки США и Саудовской Аравии.

Между тем, последние несколько лет цена нефти была неадекватно высокой. Во многом связано это было с промышленным бумом в Китае, который сейчас закончился и параллельным ростом добычи сланцевой нефти  и газа в США. Между тем, под общий шумок США сейчас вышла на 1 место по добычи нефти в мире.

Эти естественные факторы негативно сказываются на нашей экономике. И можно с уверенностью утверждать, что в ближайшие годы доходы от продажи сырья будут на этом уровне или даже падать — ввиду потери нами рынков сбыта (привет эффективному политическому топ-менеджменту).

В этих условиях нам нужно учиться работать и создавать ценности для рынка, иначе обнищание страны неизбежно.

Думаю, если бы не война в Украине, наш рынок не стал бы стагнировать столь интенсивно.

Германия, несмотря на рост промышленности, расплачивается прежде всего за помощь бедствующим странам Еврозоны и различные социальные льготы.

Экономика США показала ожидаемый рост и умение справляться с кризисными ситуациями. Мне видится, что этот рост в ближайшие годы продолжится, несмотря на социально-ориентированную политику Барака Обамы и недовольство  его деятельностью на посту президента американским бизнес-сообществом.

Таким образом, в 2014 годы инвестиции в американскую экономику были в 2 раза эффективнее, чем в российскую и почти на 30% лучше, чем в европейскую.

В глобальном масштабе важно помнить о валютном и рыночном риске и понимать, что успех долларовых инвестиций сегодня вовсе не означает его повторение в будущем.

Впереди новый год, вначале которого посмотрим на доходность инвестиций моего портфеля.

Также сделаю очередной прогноз на 2015 год.