Доллар Зимбабве или, что будет с нашими инвестициями, если деньги исчезнут?

        Эта история для тех, кто боится инвестировать, говоря себе, «а вдруг деньги исчезнут и мои активы пропадут».

История очень показательная. Что же происходит в обществе, если деньги исчезают — вдруг такое случится.

Мне кажется такой сценарий сказкой, но помня, что любая сказка от множества страхов людей, может стать былью, предлагаю обратится к недавнему опыту одной африканской страны.

Что будет когда исчезнут деньги и как люди торгуют друг с другом после этого факта.

Что стало с активами африканцев (на примере куриц, банановых плантаций, рогатого (и не очень) скота.

«Что случилось в Африке или почему аборигены «съели»…доллар»?

        Уникальная страна Зимбабве. Один местный царек решил сделать, чтобы народу было хорошо.

А как? Очень просто отобрать у богатых и раздать бедным. В результате богатые побежали из страны и экономика (которая и так держалась на том — будет урожай или нет) рухнула.

Зимбабвийский доллар к 2009 году обесценился на 231 000 000 процентов в год только за январь месяц.

16 января 2009 года в свет вышла купюра достоинством в 100 000 000 000 000 (100 триллионов) зимбабвийских долларов.

1 доллар США стоил к этому моменту 12,6 триллионов местных долларов.

В буквальном смысле туалетная бумага стоила дороже самих денег этой страны.

Глубина падения феноменальная.

Большинство кассовых аппаратов, калькуляторов и банкоматов в стране не  могли работать с таким количеством знаков.

Для самых жителей такой номинал был столь-же не вообразим, как и для их вычислительных устройств.

Люди стали использовать простой бартер, обходясь без денег: талоны на бензин, продукты питания и т. п.

К концу 2009 года зимбабвийский доллар потерял смысл своего существования и фактически вышел из обращения.

Дальше в фактологию вдаваться не будем, почитаете в открытых источниках. Обратимся к другому.

Доллар Зимбабве или, что будет с нашими инвестициями, если деньги исчезнут?

     Представить ужаснее того, что произошло (и происходит сейчас) в Зимбабве сложно.

Это я еще упустил факторы голода, нищеты, разрухи, болезней, коррупции во власти, тотальной безграмотности населения (они умудрились опять избрать того-же президента на следующий срок).

Поэтому, наверно, можно принять эту ситуацию, как эталон кошмара на Земле. Дальше только массовое вымирание людей.

Допустим, я-африканец, живу в Зимбабве и владею банановой плантацией.

И, предположим, денег у меня было не много на покупку плантации, и поэтому выпустил долевые ценные бумаги, купив, у меня которые, любой мог стать совладельцем моего бизнеса.

Часть этих ценных бумаг свободно торговалось на зимбабвийском национальном базаре (название сам выдумал) и их реальная цена определялась рыночным спросом на них со стороны местных жителей.

Банановый бизнес процветал, это видели потенциальные покупатели моих ценных бумаг и ощущали на своем кошельке реальные их владельцы, т. к. я выплачивал пропорциональную количеству всех ценных бумаг годовую прибыль на каждую отдельную бумагу.

И при этом сама бумага росла в цене, т. к. потенциальные покупателиначинали верить в мою предпринимательскую жилку и вкладывали в мой бизнес свои деньги, с целью их приумножения.

Тем самым спрос на мои бумаги стал превышать их реальное пред ложение на зимбабвийском национальном базаре и цена их естественно растет.

И вот случился, подобный описанному выше, экономический кризис.

Продавать бананы в промышленном масштабе я не могу — нет денег, как универсального эквивалента товаров.

Стоимость ценных бумаг банановой плантации стремительно обрушилась, т. к. нет бизнеса нет прибыли, дивидентов, ну  и т. д.

Некоторые инвесторы в страхе стали избавляться  от бумаг, меняя их хотя бы на сами бананы, отдавая бумаги за бесценок.

А ценных денег фактически в стране уже нет. Как быть дальше?

Давайте здесь остановим время на этой страшной картинке и спокойно проанализируем так ли она ужасна для любого инвестора.

[stextbox id=»info»]Как Вы понимаете, на примере банановой плантации стараюсь показать обычный экономическо-инвестиционный механизм, который существуют во всем мире в различных проявлениях.[/stextbox]

Итак, что мы имеем, находясь на дне кризиса:

1) Банановая плантация с урожаем и потенциалом его увеличения с каждым годом.

2) Урожай бананов, который скорее всего пропадет в этом году.

3) Часть бананов поменяю на продукты питания, топливо и прочее, что нужно для жизни.

4) По прежнему имею и готов продать ценные бумаги своего предприятия, просто сейчас, в это время никто их не хочет (и не может) покупать, поэтому они ничего не стоят.

Когда в экономике не остается государства, люди начинают договариваться между собой сами.

И вводят свой универсальный денежный эквивалент типа талонов (помните, в России такое было в начале 90-х годов прошлого века) или каких-либо расписок от богатых людей, которые потом свободно гуляют на региональном уровне, заменяя государственные деньги.

Ну и так далее.

Жизнь идет, бананы растут и дают прекрасные урожаи.

Люди ловят рыбу и выращивают зерно, потом продают их.

Постепенно рождаются новые деньги взамен отживших. Может меняются правила их выпуска ну и т. д.

А что с теми, кто сохранил ценные бумаги моей плантации.

На новом этапе я выплачивал своим инвесторам дивиденты бананами.

Потом ценные бумаги стали снова продаваться в окрестных районах и снова стали расти в цене уже в новых деньгах.

Потому как экономический потенциал банановой плантации как эффективного высокодоходного и стабильного предприятия никуда не делся.

Просто поменялся способ оценки бизнеса (деньги) и не более.

Поэтому, кто из инвесторов подождал и не стал избавляться от бумаг, тот позже снова стал выигрывать, а если еще и докупал эти бумаги в момент кризиса (например, по бартеру) так выиграл еще сильнее.

Когда появились новые деньги ценные бумаги снова обрели свою рыночную ценность.

Что будет  с активами, когда мировая война?

Да ничего. Ровно тоже самое. Падение экономики, хаос, возобновление роста. И так было всегда и скорее всего так будет.

Вывод:

      В самый тяжелый и затяжной кризис ценные бумаги сильной компании (акция) или группы компаний  (пай фонда ETF) сохранят свою «самостную» ценность независимо от способа их оценки (доллар, евро, рубль, зимбабвийский доллар и т. д.).

Т. е. «хорошие активы» никуда не пропадут. Просто в период кризиса нужно быть морально и финансово готовым ничего не предпринимать и ждать изменения ситуации в лучшую сторону, что неизбежно, просто потому, что людям нужно жить дальше.

[stextbox id=»info»]

Кстати, а в Зимбабве в 2010 году вынужденно разрешили свободное хождение американского доллара (раньше было запрещено — привет депутату от ЛДПР).

Фактически эта валюта стала у них основной сейчас. По крайней мере, это очевидное , на мой взгляд, решение сразу возродило торговлю как внутреннюю, так и внешнюю.

[/stextbox]