Фондовые индексы - анализируем, чтобы инвестировать, обыгрывая рынок. Часть 2.

Фондовые индексы - анализируем, чтобы инвестировать, обыгрывая рынок.Сегодня будет одна из важнейших тем всего сайта.

Я раскрою исторические предпосылки заведомо успешного инвестирования.

Научу анализировать  фондовые индексы.

Что очень пригодиться для принятия выгодных для Вас инвестиционных решений.

    У каждой крупной биржи есть свои индексы. Об их росте или падении постоянно говорят по телевизору. Если индекс долгое время растет - значит скоро придет подъем экономики, вследствие притока денег (инвесторы покупают акции и тем самым дают деньги для развития корпораций)

Экономика, которая задает погоду другим индексам и, судя по всему, еще долго  будет задавать - американская.

Индекс S&P 500 достаточно точно определяет тренд мировой торговли и позволяет отследить исторические события буквально по годам.

Давайте проанализируем динамику этого индекса за последние 60 лет.

Фондовые индексы. S&P 500 за 60 лет

С 1950 года по настоящий момент мировой рынок все время растет (увеличиваются в цене акции крупнейших компаний). Величина этого роста до 2000 года была в среднем 11,5 % годовых.

Сейчас в результате коррекции кризиса 2000 и 2008 годов среднегодовой рост индекса составляет 7,1 % годовых.

   Обратите внимание на провалы индекса в 1963 году, 1970 году. Знаменитый кризис 1975 года, 1982-83 годы, обвал индекса в 1987 году.

Кризис 2000 года и, наконец, 2008 года  - самый масштабный со времен великой депрессии 1929-32 годов. Индекс достигал пиковых значений в 2001 и 2008 годах и пока выше не рос.

Если заглянуть в Википедию, то можно узнать какие мировые события были в эти годы и что способствовало провалам на рынке.

ВЫВОДЫ ПО ГРАФИКУ:

1) Исторически рынок всегда растет. Для нас это означает, что на доходность от инвестиций в 7,1% годовых мы можем рассчитывать всегда, просто инвестируя в индекс (входящие в его состав акции) с помощью индексных фондов.

2) Оцениваем качество агрессивных и умеренных инвестиций (как раз тех,  которые мы используем для приумножения личного капитала)  сравнивая их годовую доходность с доходностью этого индекса.

Наша задача найти УК которые на долгосрочном периоде обыгрывают рынок.

Давайте посмотрим как дела обстоят в России с 1995 года по текущий момент.

Фондовые индексы РТС за 17 лет

Наш индекс жил своей жизнью до 2008 года.

    Кризис 1998 года виден. И практически до 2008 года рост с небольшими реакциями на мировые кризисы. И в 2008 году катастрофическое падение стоимости всех крупных компаний РФ. 2011 - 2012 годы тоже пока являются кризисными.

  Похоже нас ожидает спад экономики. Все это происходит на фоне неблагоприятных событий в Европе и оттока капитала после прихода к власти Путина В. В.

    Скорее всего инвесторы просто не хотят вкладывать деньги в авторитарную Россию, потому что неизвестно, что будет с бизнесом завтра. То ли рейдерский захват, то ли бурный рост, а потом захват.

Наш рынок таит в себе большие соблазны, но и серьезные риски.

   Конечно, когда у нас в стране будет закон, а не Басманное правосудие - рынки, несомненно, начнут расти и капиталы придут в большом количестве.

Наш рынок  огромен и очень перспективен для многих. А пока политики пугают инвесторов беззаконием и непредсказуемостью. И видимо ситуация едва ли будет меняться в течении нового президентского срока.

Вот, удивительно, Мы перспективная мощная страна, но наши деятели сами же тормозят развитие.

     Если посмотреть на рост рынка до 2007 года - это же был мощный рост, пока втихую закручивались в Государственной думе законодательные гайки. Дозакручивали.

Кто при нынешних законах будет инвестировать в Россию?

   Если есть более предсказуемый и ориентированный на инвесторов Китай или Бразилия? Время и наш выбор покажет...

   Будем верить и работать,  чтобы наши фондовые индексы порадовали бурным ростом как можно скорее.

     Тем не менее с 1995 года по 2012  год если бы мы инвестировали в акции индекса РТС то получили бы доходность среднегодовую 28 % !!!

     ЗАЧЕМ ОТДАВАТЬ ДЕНЬГИ ФИНАНСОВЫМ ПИРАМИДАМ ЕСЛИ МОЖНО ОТДАТЬ ИХ ДЛЯ РОСТА ЭКОНОМИКИ И ПРИ ЭТОМ НА ДОЛГОСРОЧНОМ ПЕРИОДЕ ИМЕТЬ ВОЗМОЖНОСТЬ ПОЛУЧИТЬ СОЛИДНУЮ ДОХОДНОСТЬ?

ВАЖНЕЙШИЕ ВЫВОДЫ:

1) ИСТОРИЧЕСКИ РЫНОК ВСЕГДА РАСТЕТ - ДЛЯ НАС ЭТО ОСНОВНАЯ ПРЕДПОСЫЛКА УСПЕШНОГО СОЗДАНИЯ КАПИТАЛА!

2) При оценке качества инвестиций сравниваем ее исторические доходности с доходностями индекса той страны, где инвестируем.

3) Индекс S&P 500 - умеренный риск. Соответственно сравниваем с ним инвестиции умеренного и агрессивного риска.

Сравнивать фонды облигаций с индексом будет не совсем корректно. Только фонды акций и фонды смешанного типа.

4) Индекс РТС - агрессивный риск. Сравниваем с ним фонды агрессивного риска (фонды акций). Т. е. сравнивать доходности смешанных фондов РФ нужно с американским индексом в первую очередь.

Сохраните полезное в Ваших соц. сетях

Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники

ПОЛУЧАЙТЕ НОВЫЕ СТАТЬИ НА ПОЧТУ

Впишите адрес почты и нажмите "Хочу статьи"