«Gold Elefants» — получайте отличную доходность инвестиций.

    Напоминаю, что Мы изучаем доходность инвестиций в том варианте, когда Вы покупаете актив и держите. Это значит, что время на управление не расходуете, а только на контроль не более 10 минут в неделю.  Паи держите в собственности до достижения ваших целей.

Сегодня расскажу о том, какую доходность инвестиций я получил  в программе Gold Elefants с 2008 по 2011 годы.

«Gold Elefants» — получайте отличную доходность инвестиций.

Итак, за 2008 год инвестиции в фонд «Gold Elefants» принесли 11,5  % годовых.

Данные о стоимости активов взяты из отчетов которые присылает управляющая компания своим клиентам 1 раз в квартал (пример на рисунке 1).

Рисунок 1. Пример квартальных отчетов о стоимости активов за январь 2008 и 2009 годов.

Сразу же, для сравнения, даю данные по индексу широкого рынка S&P500 (один из основных критериев оценки качества инвестиций).

Если бы Вы купили взаимный фонд на акции входящие в индекс S&P500 в 2008 году получили бы доходность: — 34,5 % годовых!

«Gold Elefants», 2009 год: 31% годовых.

S&P500 в 2009 году:  31% годовых.

«Gold Elefants», 2010 год: 20,8%  годовых.

S&P500 в 2010 году: 8 % годовых.

«Gold Elefants», 2011 год: 10,8% годовых.

S&P500 в 2010 году: 1,5 % годовых.

А теперь покажу на примере в долларовом эквиваленте:

Если бы Вы вложили 5000 долларов в начале 2008 года в стратегию «Gold Elefants» и 5000 долларов в индексный фонд S&P500, что бы получили к январю 2012 года?

S&P500 за 2008 год = 5000*0,655= 3275 долларов!

Потери за год 1,725 долларов если избавится от актива. Постоянные читатели уже знают, что этого делать не нужно.

Продолжаем, S&P500 за 2009 год = 3275*1,31= 4290 долларов.

S&P500 за 2010 год = 4290*1,08= 4634 долларов.

S&P500 за 2011 год = 4290*1,015= 4703 доллара.

За 2008 год инвестиции в фонд «Gold Elefants»  = 5000*1,115=5575 долларов.

2009 год = 5575*1,31=7303 доллара.

2010 год = 7303*1,208=8822 доллара.

2011 год = 8822*1,108=9775 доллара.

 Что происходило на мировых биржах в этот период?

    Это четырехлетие было очень непростым для экономик многих стран. Масштабы экономического падения сопоставимы (а многие эксперты считают, что и превосходят) падение и великую депрессию времен 1929-32 г.г. прошлого века. С одной стороны это отличная проверка для профессиональных управляющих и с другой — это большие потери тех, кто вошел в рынок без качественного управления.

    Цифры говорят, что в это время инвестируя в стратегию «Gold Elefants» на бы удалось за 4 года почти удвоить свой капитал, а если бы мы инвестировали в индексный фонд не используя стратегию усреднения, то восстановить свои вложения можно было бы только в этом году.

   Итоги:

   Уважаемые читатели, я не в коем случае не хочу сказать, что инвестирование в индексные фонды неэффективно. Просто важно понимать что оно работает на периоде 10 лет и более и всегда есть  риски уменьшения капитала в определенные периоды.

   Обязательно изучите раздел сайта «Риски инвестирования». Напомню вам, что прошлые показатели доходности вложений не в коем случае не являются гарантией успеха в будущем. Но вероятность успеха есть и она достаточно велика на периоде от 5 лет и более.

Хорошо управляемые фонды обыгрывают индексные. Важно инвестировать именно в такие фонды. Примеры у Вас есть.

В следующих статьях опишу еще один вариант, как с помощью ПИФов успешно инвестировать в недвижимость.

Автор: Сергей Кунгин.