Как посчитать доходность инвестиций? Часть 1

Как посчитать доходность инвестиций? Часть 1       Сегодня будем считать доходность инвестиций. Расскажу откуда брать данные и покажу как это делается что называется "на пальцах".

Чтобы Вы могли быстро анализировать хорошую или не очень доходность инвестиций дает тот вариант вложений, что вам предлагают.

Как посчитать доходность инвестиций?

    Итак, Вы отобрали варианты вложения денег по критериям защиты от мошенничества, управления валютным и рыночным риском, теперь необходимо сравнить доходность с эталоном. Для начала ее необходимо посчитать.

Сделаем расчет относительно паев фонда.

     Фонд может быть абсолютно любой: ЕTF, хедж-фонд, индексный фонд, российский или зарубежный - принцип всегда один:

      Вам открывают личный кабинет или высылают на обычную почту квартальные отчеты о работе фонда.

     Как он выглядит?

Рисунок 1. Отчет о состоянии активов открытого ПИФ "Петр Столыпин".

Как посчитать доходность инвестиций? Часть 1

Для примера возьмем реальный счет, где есть данные для расчета.

Допустим мы начали инвестировать 5.08.2009 года и купили паи на 10000 рублей. Стоимость 1 пая на тот момент была 708,9 рублей.

А теперь внимание:

стоимость паев это публичная величина, ее ежедневно можно смотреть на сайте управляющей компании (в данном случае ОФГ Инвест) или есть прекрасный независимый интернет-ресурс - Национальная лига управляющих (НЛУ).

Этим сайтом я и воспользуюсь чтобы посчитать активами ПИФа "Петр Столыпин" на какую сумму владею по состоянию на 26 июня 2012 года.

Для примера мы взяли количество паев 14,10643 (рядом с красными кружками рисунка 1).

Как видите кусочки предприятий (корпораций) покупаются с помощью взаимных фондов в дробной величине до  1:10000.

$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$

ЛИРИЧЕСКОЕ ОТСТУПЛЕНИЕ.

Что значит 1 пай?

В общем это значит, что в него входят части акций и облигаций различных компаний.

Фактически пай это часть некой собственности. Какую собственность покупать решает управляющая компания - мы в свою очередь, доверяя УК, покупаем просто паи. И нам в принципе не важно какие активы входят в пай - важно, чтобы они ежегодно прирастали в стоимости. Тем самым,  давая нам нужный доход.

$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$

Рисунок 2. График доходности ПИФ "Петр Столыпин" по состоянию на 26 июня 2012 года с сайта НЛУ.

Как посчитать доходность инвестиций? Часть 1

Мы видим, что пай 26 июня стоит 1044,91 рубль.

Наш капитал = количество паев во владении*стоимость пая 

Считаем: 14,10643*1044,91 = 14739,95 рублей

Капитал в момент покупки паев был равен 10000 рублям.

Продолжение уже тут.

Автор:  Сергей Кунгин

Сохраните полезное в Ваших соц. сетях

Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники

ПОЛУЧАЙТЕ НОВЫЕ СТАТЬИ НА ПОЧТУ

Впишите адрес почты и нажмите "Хочу статьи"