Какие основные виды рынков для инвестирования существуют?

      Ранее подробно описывал существующие мировые биржи.

Сегодня предлагаю изучить этот же вопрос немного под другим углом.

Когда смотришь столь важную тему, как вложение денег, с разных сторон, возникает более глубокое понимание  процессов в инвестировании, что в конечном итоге позволит вам действовать более уверенно.

Итак, сегодня кратко рассмотрим основные виды рынков доступных нам для вложения небольших сумм денег.

Какие основные виды рынков для инвестирования существуют?

Рынок акций.

Он имеет более чем 200 летнюю историю.

И исторически положительную доходность по 500 акциям крупнейших компаний (индекс S&P500).

Эта доходность  находится в диапазоне от 8 до 13 % годовых.

Почему указываю диапазон, дело в кризисе 2008 года, тогда рынок сильно просел и если посчитать этот индекс именно на 2008 год, то его среднегодовая доходность составляла около 8 % в течении 58 лет с момента исчисления.

Рисунок 1. График индекса S&P 500 с момента возникновения и по текущий период.

Сейчас рынок подходит к докризисным показателям и среднегодовая доходность по индексу уже составляет 12,5% в год.

Текущее значение индекса 1435,81 — чтобы получить это значение необходимо инвестировать, например, 1 рубль под 12,5% годовых на 62 года (с 1950 по 2012 гг.).

См. формулу сложного процента.

Это означает, что если бы Вы начали инвестировать в этот индекс регулярно (на сегодня начать инвестировать в индекс можно и с сумм в 50 долларов, после открытия инвестиционного счета) сейчас и продолжительное время то ваш среднегодовой прирост капитала составил бы 12,5%.

С учетом того, что вы за счет регулярности инвестиций сполна бы реализовали стратегию усреднения стоимости активов, доходность инвестиций была бы еще выше.

Как Вы понимаете, это самый консервативный вариант использования рынка акций. Реальные доходности инвестиций могут быть гораздо выше, как и риск потерь.

На рынке акций можно встретить 3 основных варианта ценных бумаг:

1) Сами акции

2) Депозитарные расписки — удостоверяют, что некий пакет акций находится на хранении банка-депозитария (независимого хранителя) и дают право владельцу расписки пользоваться всеми благами, какие дают эти акции.

3) ETF (торгуемый на бирже фонд) — выполняет роль удостоверения на определенный портфель акций и свободно торгуется на бирже в течение торгового дня.

ETF — это прорыв в инвестировании, он позволяет отлично распределять активы по разным корзинам и при этом сохранять преимущества отдельной акции в скорости продажи.

Подробнее о ETF  можно почитать здесь.

Второй основной вид рынков, который предлагаю рассмотреть в этом посте это:

Рынок долговых обязательств.

Основные ценные бумаги этого рынка:

— государственные облигации — высоконадежные облигации стран с международным рейтингом А и выше. Россия не в их числе, пока;

— муниципальные облигации — несут различный уровень риска. Важно смотреть все те же рейтинги надежности по международной шкале в первую, очередь и по национальной — во вторую;

— облигации корпораций — по риску, аналогично муниципальным.

— сберегательные (депозитарные) сертификаты — это бумага, которая удостоверяют, что у ее владельца есть  депозит определенного банка, по истечении срока которого, владелец получит указанную сумму в сертификате + проценты и дают право владельцу сертификата пользоваться всеми благами, какие дает этот депозит.

Т. е. можно покупать и продавать этот сертификат на бирже, а также оплачивать им покупку других активов в качестве денежной единицы.

Основными покупателями на долговом рынке являются крупные (институциональные) инвесторы.

Основная цель: купить консервативные активы в портфель.

Частные инвесторы также используют этот рынок для сохранения заработанных денег.

Облигации — один из самых наиболее надежных вариантов сохранения денег.

По любым облигациям из вышеуказанного списка можно говорить о гарантиях сохранения ваших инвестиций с указанной прибылью, если организация-эмитент имеет международный рейтинг не ниже А.

Подробнее о рейтингах и их значении для инвесторов можно почитать здесь.

Почему облигации являются востребованными, хотя приносят возврат, как правило, не выше 8-10% годовых?

Все просто: обладателям крупных капиталов есть что терять.

Поэтому их основная задача по управлению активами сводится к сохранению того, что нажито и не давать инфляции съедать капитал.

Рынок долговых обязательств идеален для решения этой задачи.

Продолжение уже здесь…

А это очень интересное видео по практике налогообложения в России акций и облигаций.

Автор: Сергей Кунгин.