Какие стратегии инвестирования могут иметь структурированные продукты?

Какие стратегии инвестирования могут иметь структурированные продукты? Продолжаем изучение структурированных продуктов.

Какие стратегии инвестирования можно реализовывать с  помощью СП?

Какая минимальная сумма необходима, чтобы инвестировать в структурированный продукт?

Как распределяется риск в структурированных продуктах?

   С развитием предложения СП могут появляться  различные его конфигурации.

Остановлюсь на 3-х основных стратегиях управления рыночным риском, какие используют в изучаемом нами типе вложения денег.

1) Инвестор (т. е. мы с вами, если будем вкладывать деньги в СП) берет на себя риск = 0 %.

Это как раз тот пример, который мы рассматривали в прошлом посте.

Потенциал доходности такого СП - 15-20% годовых.

Что является великолепным результатом для консервативного инструмента.

2) Инвестор берет на себя не более 15% риска.

В этом случае распределение активов консервативное/агрессивное будет в соотношении 78 на 22%, при годовой доходности по консервативной составляющей в 10% годовых.

Т. е. если мы проинвестируем 100 рублей, то 78 из них будет вложено в консервативный актив с доходность в 10% годовых, а 22 рубля в агрессивный.

В случае потери за инвестиционный год 22 рублей из-за влияния рыночного риска, у нас остается 78 рублей, вложенных управляющим под 10% годовых. 

В конце года наш капитал составит 78 * 1,1 = 85 рублей

Таким образом за год мы потеряли 15 рублей (без учета инфляции, конечно) -это и есть 15% риск.

Потенциальная доходность по такому СП может быть на уровне 30-40% годовых.

Это в более чем в 3 раза больше чем по банковскому депозиту или  исторической средней доходности индексного фонда на S&P500.

Согласитесь - отличная возможность приумножить ваши деньги, при риске потерять всего 15% от капитала.

Для сравнения: риск потерять деньги на форекс, при торговле акциями, опционами и фьючерсами, а также вложить в финансовую пирамиду (например, МММ) составляет 100% ваших денег.

Вероятность рыночных потерь при инвестициях в недвижимость также может колебаться от 10-15% до 40-50% (во время мировых кризисов). 

3) Инвестор принимает на себя не более 30% рыночного риска.

Здесь распределение активов консервативное/агрессивное будет в соотношении 64 на 36%, при годовой доходности по консервативной составляющей в 10% годовых.

Доходность по такому СП может находиться в пределах от 60 до 70% годовых.

 Эти 3 стратегии инвестирования для СП можно обозначить как консервативную, умеренную и агрессивную.

Из общей теории инвестирования Вы, наверно, знаете, что инвестиция свыше 15% считается агрессивно рискованной.

Как видите для структурированных продуктов эта теория смещается в сторону 60-70% годовых!

Именно благодаря консервативной схеме защиты капитала.

Более подробно Вы можете изучить виды рисков, в разделе сайта "Все  публикации", категория: "Риски инвестора"

Какая минимальная сумма необходима, чтобы инвестировать в структурированный продукт?

 При инвестирование в СП зарубежных управляющих компаний стартовая разовая инвестиция составляет от 75000 долларов.

В СП российских УК - от 100000 рублей.

СП на нашем рынке предлагают УК "Брокеркредитсервис", Альфа-капитал, ВТБ-24 и некоторые другие.

Подводим итоги:

 СП - хороший вариант для расширения активов в портфеле тех инвесторов, у которых уже есть первоначальный капитал и возможности вкладывать дальше.

В следующей статье более подробно разберем плюсы и минусы структурированного продукта.

На что необходимо обращать внимание при выборе  СП  и его управляющего.

Поделюсь своим  мнением по поводу инвестиций в этот вид инструментов, а также интересное видео в тему для вас.

Автор: Сергей Кунгин.

Сохраните полезное в Ваших соц. сетях

Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники

ПОЛУЧАЙТЕ НОВЫЕ СТАТЬИ НА ПОЧТУ

Впишите адрес почты и нажмите "Хочу статьи"