Определяем рыночный и валютный риск инвестирования самостоятельно.
В продолжение обширной темы о рисках частного инвестора даю перечень инструментов создания капитала (о каждом из которых будет отдельная статья в разделе сайта "Инструменты инвестирования") в отношении к трем видам рыночного риска, рассмотренным ранее.
Из этого поста вам необходимо понять в целом, какому инструменту какой риск инвестирования соответствует.
И научится определять рыночный и валютный риск самостоятельно, для этого делаю этот обзор.
Как определять рыночный и валютный риск инвестирования самостоятельно?
Консервативные инструменты (напоминаю - это такой тип инвестиций, который гарантирует сохранность денег клиента и получение небольшой доходности от 3 до 5% годовых) это:
- Облигации корпораций (любая страна, как юридическое лицо - это тоже корпорация, поэтому облигации допустим Великобритании будут являться консервативным инструментом для нас) с международным рейтингом не ниже А;
- Страховые компании и пенсионные фонды с международным рейтингом не ниже А;
- Инвестиционные фонды и банки, инвестирующие деньги клиентов в консервативные облигации;
- Другие компании и фонды инвестирующие деньги клиентов в облигации;
- Банковские депозиты банков, с международным рейтингом не ниже А.
Инструменты умеренного риска (они позволяют получать годовой доход выше банковского депозита, но в какие-то периоды могут падать в цене, можно смело ориентироваться в среднем на 10-12% годовых) это:
- Фонды облигаций с международным рейтингом ВВВ+ и до В.
- Смешанные фонды акций и облигаций крупных корпораций (голубых фишек) стран с международным рейтингом не ниже ВВВ.
- Акции крупных компаний (Голубые фишки) стран с международным рейтингом не ниже А.
- Консервативные хедж-фонды. Смотрим наличие международного рейтинга (на сайтах рейтинговых агентств), изучаем инвестиционный меморандум, проверяем лицензии и регистрацию на сайтах Федеральной службы по финансовым рынкам (в РФ) или Комиссии по ценным бумагам (США). Если в других странах, узнаем контролирующий орган и как проверить. Если не получается - откажитесь от этой инвестиции, много других достойных.
- Фонды и банки инвестирующие деньги клиентов в акции и облигации крупных компаний - смотрим наличие международных рейтингов у этих фондов и банков - не ниже ВВВ.
- Все из раздела "консервативные", если международный рейтинг от ВВВ+ до В. Но, как Вы понимаете, инвестировать в них нет смысла, т.к. доходность низкая, а гарантий сохранности всего капитала нет.
Агрессивные инструменты (всегда есть рыночный риск потери части капитала, но при этом есть возможность заработать от 15% годовых и более) это:
- Хедж-фонды. Смотрим наличие международного рейтинга (на сайтах рейтинговых агентств), изучаем инвестиционный меморандум, проверяем лицензии и регистрацию в интернете;
- Акции малых и средних компаний, подверженные значительным ценовым колебаниям;
- Облигации с рейтингом В и ниже - мусорные. По большому счету инвестировать в них с риском смысла нет;
- Доверительное управление (через банки и управляющие компании имеющие соответствующие лицензии и международные (не ниже ВВ) или национальные рейтинги надежности (не ниже ВВВ));
- производные ценные бумаги - опционы и фьючерсы. Риск инвестирования очень высокий. Существует возможность полной потери капитала;
- Валютные торги (биржа Форекс) - Очень рисковые инвестиции с возможностью полной потери капитала;
- Дать в долг деньги под % - Очень рисковые инвестиции с возможностью полной потери капитала;
- Вложить деньги в свой или чужой бизнес - Очень рисковые инвестиции с возможностью полной потери капитала;
- Различные мошеннические пирамидальные схемы - Очень рисковые инвестиции с возможностью полной потери капитала. Неучастие в них для меня еще имеет духовный аспект. Если Вы идете в пирамиду осознанно, чтобы вовремя выйти, помните, что за вами пострадают люди. Но тем не менее какие-никакие а агрессивные вложения - даже инвестициями то их назвать не могу:)
Если уже хотите поиграть по крупному, лучше выучитесь торговать опционами и фьючерсами или дайте деньги в управление профессионалу в этой сфере. Доходы можно получать очень серьезные, но и потерять можно, зато ясно будете представлять на что идете и другие люди не пострадают. Хотя, конечно, все условно. Поразмышляю о пирамидах, форексе, спекулятивной торговле акциями, опционами и фьючерсами в отдельной статье, есть мысли, что это очень близкого поля ягоды.
Как определить валютный риск?
Здесь все просто: используем корзину валют в зависимости от правила размера капитала.
Валюты стран с международным рейтингом не ниже А считаются консервативными. ВВВ+ и до ВВ - валюты умеренного риска. В других валютах лучше не инвестировать (если Вы не живете в этих странах) - т.к. есть риск девальвации валюты, а значит и капитала в ней инвестированного.
Рубль - валюта умеренного и агрессивного риска. Евро, доллар и прочие с рейтингом не ниже А - инвестиции в этих валютах могут быть любыми, уже в зависимости от инструмента.
P.S. Важная статья? Сообщите о ней друзьям с помощью кнопок "социальные сети" ниже.
Апрель 28th, 2012 в 1:06 дп
А зачем рисковать своими или,не дай бог, чужими деньгами. Адреналина кому-то не хватает?
Апрель 28th, 2012 в 6:01 пп
Я тоже так считаю, однако, пишу это для людей, кто занимается форексом, пирамидами, торговлей на высокорисковых рынках, не создав себе финансовую защиту даже, не говоря уже о возможности жить на пассивный доход.
Апрель 30th, 2012 в 12:00 дп
Здравствуйте! Очень приятно побывать у вас в гостях. Очень все интересно, захватывающе и великолепно. Не часто встретишь такой профессиональный подход к своему любимому делу и такое прекрасное объяснение вопроса для своих гостей и посетителей. Я вам желаю продвижения, успехов и достижения своей мечты. А так же предлагаю посетить мой сайт для взаимообмена комментариями и твитами.
Май 2nd, 2012 в 4:20 пп
Согласна с мнением Кирилла. Все очень интересно. Заходите и ко мне в гости. Удачи вам.
Май 5th, 2012 в 10:54 дп
Интересно написано, есть над чем подумать. Успехов вам и вашему сайту.
Май 6th, 2012 в 6:57 пп
По мне так самый верный и надежный способ инвестирования, это вкладывать деньги в самого себя. Зачем копить деньги когда их можно вложить в саморазвитие и получить гарантированный результат, без каких либо рисков.
Август 30th, 2012 в 11:50 пп
Согласен с Михаилом на пока что лучше инвестировать в самого себя, а дальше жизнь покажет. А так сайт очень интересный, обязательно добавлю его в закладки. По моему мнению финансово грамотным должен быть каждый человек.
Май 14th, 2013 в 9:43 дп
Спасибо за статью, очень полезная информация, будем пользоваться. Спасибо за Ваши старания, очень полезный сайт, видно, что делался для людей. Я тоже сайт себе сделал по психологической консультации dangerlove.ne в онлайне, приглашаю и Вас на него.
Желаю Вашему сайту процветания и всего самого наилучшего.