Определяем рыночный и валютный риск инвестирования самостоятельно.

Риск инвестирования. Риск и доходность активов    В продолжение обширной темы о рисках частного инвестора даю перечень инструментов создания капитала (о каждом из которых будет отдельная статья в разделе сайта "Инструменты инвестирования") в отношении к трем видам рыночного риска, рассмотренным ранее.

   Из этого поста вам необходимо понять в целом, какому инструменту какой риск инвестирования соответствует.

И научится определять рыночный и валютный риск самостоятельно, для этого делаю этот обзор.

    Как определять рыночный и валютный риск инвестирования самостоятельно?

   Консервативные инструменты (напоминаю - это такой тип инвестиций, который гарантирует сохранность денег клиента  и получение небольшой доходности от 3 до 5% годовых) это:

- Облигации корпораций (любая страна, как юридическое лицо - это тоже корпорация, поэтому облигации допустим Великобритании будут являться консервативным инструментом для нас) с международным рейтингом не ниже А;

- Страховые компании и пенсионные фонды с международным рейтингом не ниже А;

- Инвестиционные фонды и банки, инвестирующие деньги клиентов в консервативные облигации;

- Другие компании и фонды инвестирующие деньги клиентов в облигации;

- Банковские депозиты банков, с международным рейтингом не ниже А.

     Инструменты умеренного риска (они позволяют получать годовой доход выше банковского депозита, но в какие-то периоды могут падать в цене, можно смело ориентироваться в среднем на 10-12% годовых) это:

- Фонды облигаций с международным рейтингом ВВВ+ и до В.

- Смешанные фонды акций и облигаций крупных корпораций (голубых фишек) стран с  международным рейтингом не ниже ВВВ.

- Акции крупных компаний (Голубые фишки) стран с международным рейтингом не ниже А.

- Консервативные хедж-фонды. Смотрим наличие международного рейтинга (на сайтах рейтинговых агентств), изучаем инвестиционный меморандум, проверяем лицензии и регистрацию на сайтах Федеральной службы по финансовым рынкам (в РФ) или Комиссии по ценным бумагам (США). Если в других странах, узнаем контролирующий орган и как проверить. Если не получается - откажитесь от этой инвестиции, много других достойных.

- Фонды и банки инвестирующие деньги клиентов в акции и облигации крупных компаний - смотрим наличие международных рейтингов у этих фондов и банков - не ниже ВВВ.

- Все из раздела "консервативные", если международный рейтинг от ВВВ+ до В. Но, как Вы понимаете, инвестировать в них нет смысла, т.к. доходность низкая, а гарантий сохранности всего капитала нет.

     Агрессивные инструменты (всегда есть рыночный риск потери части капитала, но при этом есть возможность заработать от 15% годовых и более) это:

- Хедж-фонды. Смотрим наличие международного рейтинга (на сайтах рейтинговых агентств), изучаем инвестиционный меморандум, проверяем лицензии и регистрацию в интернете;

- Акции малых и средних компаний, подверженные значительным ценовым колебаниям;

- Облигации с рейтингом В и ниже - мусорные. По большому счету инвестировать в них с риском смысла нет;

- Доверительное управление (через банки и управляющие компании имеющие соответствующие лицензии и международные (не ниже ВВ) или национальные рейтинги надежности (не ниже ВВВ));

- производные ценные бумаги - опционы и фьючерсы. Риск инвестирования очень высокий. Существует возможность полной потери капитала;

- Валютные торги (биржа Форекс) - Очень рисковые инвестиции с возможностью полной потери капитала;

- Дать в долг деньги под % - Очень рисковые инвестиции с возможностью полной потери капитала;

- Вложить деньги в свой или чужой бизнес - Очень рисковые инвестиции с возможностью полной потери капитала;

- Различные мошеннические пирамидальные схемы - Очень рисковые инвестиции с возможностью полной потери капитала. Неучастие в них для меня еще имеет духовный аспект. Если Вы идете в пирамиду осознанно, чтобы вовремя выйти, помните, что за вами пострадают люди. Но тем не менее какие-никакие а агрессивные вложения - даже инвестициями то их назвать не могу:)

     Если уже хотите поиграть по крупному, лучше выучитесь торговать опционами и фьючерсами или дайте деньги в управление профессионалу в этой сфере. Доходы можно получать очень серьезные, но и потерять можно, зато ясно будете представлять на что идете и другие люди не пострадают. Хотя, конечно, все условно. Поразмышляю о пирамидах, форексе, спекулятивной торговле акциями, опционами и фьючерсами в отдельной статье, есть мысли, что это очень близкого поля ягоды.

    Как определить валютный риск?

    Здесь все просто: используем корзину валют в зависимости от правила размера капитала.

 Валюты стран с международным рейтингом не ниже А считаются консервативными. ВВВ+ и до ВВ - валюты умеренного риска. В других валютах лучше не инвестировать (если Вы не живете в этих странах) - т.к. есть риск девальвации валюты, а значит и капитала в ней инвестированного.

   Рубль - валюта умеренного  и агрессивного риска. Евро, доллар и прочие с рейтингом не ниже А - инвестиции в этих валютах могут быть любыми, уже в зависимости от инструмента.

   P.S. Важная статья? Сообщите о ней друзьям с помощью кнопок "социальные сети" ниже.

Сохраните полезное в Ваших соц. сетях

Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники
Мне нравится

ПОЛУЧАЙТЕ НОВЫЕ СТАТЬИ НА ПОЧТУ

Впишите адрес почты и нажмите "Хочу статьи"

Чтобы дополнить картину, рекомендую прочитать следующие статьи:

  1. Риск мошенничества. Как сберечь деньги?
  2. В чем заключается управление рыночным риском?
  3. Как сделать самостоятельно анализ активов и пассивов?
  4. Страновой риск. В какой стране инвестировать? Часть 1
  5. Ваши инвестиционные риски при создании капитала.