Определяем рыночный и валютный риск инвестирования самостоятельно.

Риск инвестирования. Риск и доходность активов    В продолжение обширной темы о рисках частного инвестора даю перечень инструментов создания капитала (о каждом из которых будет отдельная статья в разделе сайта «Инструменты инвестирования») в отношении к трем видам рыночного риска, рассмотренным ранее.

   Из этого поста вам необходимо понять в целом, какому инструменту какой риск инвестирования соответствует.

И научится определять рыночный и валютный риск самостоятельно, для этого делаю этот обзор.

    Как определять рыночный и валютный риск инвестирования самостоятельно?

   Консервативные инструменты (напоминаю — это такой тип инвестиций, который гарантирует сохранность денег клиента  и получение небольшой доходности от 3 до 5% годовых) это:

— Облигации корпораций (любая страна, как юридическое лицо — это тоже корпорация, поэтому облигации допустим Великобритании будут являться консервативным инструментом для нас) с международным рейтингом не ниже А;

— Страховые компании и пенсионные фонды с международным рейтингом не ниже А;

— Инвестиционные фонды и банки, инвестирующие деньги клиентов в консервативные облигации;

— Другие компании и фонды инвестирующие деньги клиентов в облигации;

— Банковские депозиты банков, с международным рейтингом не ниже А.

     Инструменты умеренного риска (они позволяют получать годовой доход выше банковского депозита, но в какие-то периоды могут падать в цене, можно смело ориентироваться в среднем на 10-12% годовых) это:

— Фонды облигаций с международным рейтингом ВВВ+ и до В.

— Смешанные фонды акций и облигаций крупных корпораций (голубых фишек) стран с  международным рейтингом не ниже ВВВ.

— Акции крупных компаний (Голубые фишки) стран с международным рейтингом не ниже А.

— Консервативные хедж-фонды. Смотрим наличие международного рейтинга (на сайтах рейтинговых агентств), изучаем инвестиционный меморандум, проверяем лицензии и регистрацию на сайтах Федеральной службы по финансовым рынкам (в РФ) или Комиссии по ценным бумагам (США). Если в других странах, узнаем контролирующий орган и как проверить. Если не получается — откажитесь от этой инвестиции, много других достойных.

— Фонды и банки инвестирующие деньги клиентов в акции и облигации крупных компаний — смотрим наличие международных рейтингов у этих фондов и банков — не ниже ВВВ.

— Все из раздела «консервативные», если международный рейтинг от ВВВ+ до В. Но, как Вы понимаете, инвестировать в них нет смысла, т.к. доходность низкая, а гарантий сохранности всего капитала нет.

     Агрессивные инструменты (всегда есть рыночный риск потери части капитала, но при этом есть возможность заработать от 15% годовых и более) это:

— Хедж-фонды. Смотрим наличие международного рейтинга (на сайтах рейтинговых агентств), изучаем инвестиционный меморандум, проверяем лицензии и регистрацию в интернете;

— Акции малых и средних компаний, подверженные значительным ценовым колебаниям;

— Облигации с рейтингом В и ниже — мусорные. По большому счету инвестировать в них с риском смысла нет;

— Доверительное управление (через банки и управляющие компании имеющие соответствующие лицензии и международные (не ниже ВВ) или национальные рейтинги надежности (не ниже ВВВ));

— производные ценные бумаги — опционы и фьючерсы. Риск инвестирования очень высокий. Существует возможность полной потери капитала;

— Валютные торги (биржа Форекс) — Очень рисковые инвестиции с возможностью полной потери капитала;

— Дать в долг деньги под % — Очень рисковые инвестиции с возможностью полной потери капитала;

— Вложить деньги в свой или чужой бизнес — Очень рисковые инвестиции с возможностью полной потери капитала;

— Различные мошеннические пирамидальные схемы — Очень рисковые инвестиции с возможностью полной потери капитала. Неучастие в них для меня еще имеет духовный аспект. Если Вы идете в пирамиду осознанно, чтобы вовремя выйти, помните, что за вами пострадают люди. Но тем не менее какие-никакие а агрессивные вложения — даже инвестициями то их назвать не могу:)

     Если уже хотите поиграть по крупному, лучше выучитесь торговать опционами и фьючерсами или дайте деньги в управление профессионалу в этой сфере. Доходы можно получать очень серьезные, но и потерять можно, зато ясно будете представлять на что идете и другие люди не пострадают. Хотя, конечно, все условно. Поразмышляю о пирамидах, форексе, спекулятивной торговле акциями, опционами и фьючерсами в отдельной статье, есть мысли, что это очень близкого поля ягоды.

    Как определить валютный риск?

    Здесь все просто: используем корзину валют в зависимости от правила размера капитала.

 Валюты стран с международным рейтингом не ниже А считаются консервативными. ВВВ+ и до ВВ — валюты умеренного риска. В других валютах лучше не инвестировать (если Вы не живете в этих странах) — т.к. есть риск девальвации валюты, а значит и капитала в ней инвестированного.

   Рубль — валюта умеренного  и агрессивного риска. Евро, доллар и прочие с рейтингом не ниже А — инвестиции в этих валютах могут быть любыми, уже в зависимости от инструмента.

   P.S. Важная статья? Сообщите о ней друзьям с помощью кнопок «социальные сети» ниже.

ПОЛУЧАЙТЕ НОВЫЕ СТАТЬИ НА ПОЧТУ

Впишите адрес почты и нажмите "Хочу статьи"

Чтобы дополнить картину, рекомендую прочитать следующие статьи:

  1. Риск мошенничества. Как сберечь деньги?
  2. В чем заключается управление рыночным риском?
  3. Как сделать самостоятельно анализ активов и пассивов?
  4. Страновой риск. В какой стране инвестировать? Часть 1
  5. Ваши инвестиционные риски при создании капитала.