Пример инвестиционного портфеля при управлении рисками.

   В этой статье подведу краткий итог темы управление рисками при создании капитала. Приведу пример инвестиционного портфеля, который может помочь вам реализовать свои цели с высокой вероятностью.

    Еще один важный вид риска в тему.

  Перед тем как обратимся к примеру, хотелось бы затронуть еще один вид риска, которым вам важно управлять — это риск компании.

Этот риск возникает в случае, когда ценные бумаги или фонды которые Вы выбрали для инвестиций не дают той доходности, на которую был расчет и даже более того проигрывают рынку в целом.

Это риск отражает качество управления (в отношении фондов — совокупности ценных бумаг) или риск того, что инвесторы не хотят вкладываться в корпорацию и ее ценные бумаги не растут на рынке (в отношении отдельных акций и облигаций)

В данном случае, как Вы видите, риска мошенничества нет, но есть риск того, что выбрав такие активы, Вы просто не достигните своей цели. Надо сказать, что на бирже таких неэффективных активов примерно 80% (и здесь работает правило Вильфредо Парето).

Этот риском управляем, изучая доходности инвестиционных фондов и выбирая лучшие.

А также распределяя капитал по разным активам.

Сравниваем доходность фонда с индексом мирового рынка, который дает в среднем 9-11% годовых исторически более 60 лет. Если фонд обыгрывает рынок 5 лет и более, значит можно его рассматривать  как вариант инвестиций.

    Пример инвестиционного портфеля.

     2 основных риска при инвестировании — валютный риск и рыночный риск.

  Рассмотрим пример реального портфеля инвестиций, распределенного с учетом управления рисками. Допустим возраст инвестора 35 лет. Он желает, чтобы 30 % капитала было инвестировано в России.

Стартовый капитал инвестиций 300000 рублей. Финансовая защита создана.

    Итак, мы знаем возраст, поэтому количество консервативных активов должно быть равно возрасту.

По правилу размера капитала смотрим капитал больше 10000 долларов выбираем 2 валюты, кроме того было желание клиента, чтобы в России было инвестировано 30% капитала.

Следовательно можно предложить такую схему:

      Консервативный риск:

— Vanguard Total Bond Market ETF консервативный фонд инвестирующий в облигации, доходность в среднем 6-7% годовых, валюта инвестиций — доллар 60000 рублей инвестируем

— Банковский долларовый депозит в Райфаззен-банке Россия, доходность в 3% годовых — 45000 рублей.

      Умеренный риск:

— iShares S&P 500 Value Index — фонд, инвестирующий в индекс широкого рынка — в среднем этот и подобные фонды на интервале в 50 и более лет дают ежегодную доходность в 10-11% годовых, однако последние 3 года этот фонд показывал доходность в 23% годовых. Инвестируем в него 50000 рублей

— PowerShares Dynamic Large Cap Growth — фонд инвестирующий в акции крупных компаний. За 3 года показывал доходность в среднем в 24% годовых. Инвестируем в него 55000 рублей.

      Агрессивный риск

— Паевый инвестиционный фонд «Петр Столыпин» — фонд инвестирующий в акции крупных российских компаний. За 3 года показывал доходность в среднем в 24% годовых. Инвестируем в него 60000 рублей.

— Паевый инвестиционный фонд «Добрыня Никитич» — российский фонд. Инвестируем в него 30000 рублей.

    Какая картина у нас получилась в итоге?

     Это и есть стратегия управления рыночным риском.

35% капитала инвестируем консервативно в долларах.

35% капитала инвестируем с умеренным риском тоже в долларах.

30% инвестируем агрессивно в России (рубли).

      А это управление валютным риском:

70% капитала — проинвестировано в долларах

30% капитала — в рублях.

Используйте этот пример инвестиционного портфеля для создания своей стратегии. Все у вас получится!