За счет чего получаем прибыль от разных типов вложений?

За счет чего получаем прибыль от разных типов вложений?   За счет чего получаем прибыль от различных инструментов создания капитала?

Как показывает практика проведения семинаров по финансовой грамоте, этот вопрос интересует многих.

Знание этой темы позволит Вам лучше ориентироваться в различных инвестиционных предложениях и чего от них ожидать.

 За счет чего получаем прибыль от разных типов вложений?

Основные виды инструментов, которые мы используем для создания капитала (активов, приносящих доход):

Акции.

     Самостоятельная покупка акций через индивидуальный брокерский счет.

Покупаем этот актив подешевле с целью продать подороже.

Этот вид деятельности называется трейдингом.

Если сделка удачна (продали дороже, чем купили) баланс нашего инвестиционного счета увеличивается.

Во время следующей сделки мы можем купить больше акций. Цель трейдинга - ежемесячный заработок и покупка акций и облигаций для долгосрочных инвестиций (купить и держать)

Отдельная наука. Требует  качественного обучения и практики.

На начальном этапе финансовые потери практически неизбежны.

На некоторые акции, их эмитенты (выпустившие их корпорации) начисляют дивиденды - часть ежегодной прибыли  компании делится на количество акций в обращении.

Сколько платить дивидендов определяет совет директоров корпорации.

Ориентировочный потенциал доходности отдельно взятой акции лежит в широком диапазоне от прибыли  до потери вложенных денег и может доходить до 100% годовых и более, только долго это продолжатся не может, поэтому важно вовремя успеть продать акцию - требует специальных знаний.

Высокий риск.

Облигации.

О способах получения дохода подробно написано здесь.

Ориентировочный потенциал доходности актива до 10-13% годовых.

Опционы и фьючерсы.

Называют производными ценными бумагами. По сути представляют из себя приоритетное право купить или продать определенный актив. Активом может быть что угодно. Начиная с акций и облигаций, заканчивая валютами, пшеницей и нефтью.

      В зависимости от типа этой бумаги прибыль можем получать как при рыночном росте стоимости базового актива, так и при падении!!!

Более подробно об этих удивительных видах инвестиций изучайте здесь.

Ориентировочный потенциал доходности неограничен.

Существует большой риск потерять все вложенные деньги.

Торговля опционами и фьючерсами требует больших знаний и специальной подготовки.

$$$$$$$

ПИФы (взаимные фонды).

Получаем доход при продаже за счет увеличения стоимости пая (доли, юнита).

Если актив не продаем, то говорят - растет стоимость (величина) актива. В момент продажи получаете больше денег, чем вложили.

Совокупность активов  называется капиталом.

Ориентировочный потенциал доходности ниже чем у акции. Риск более распределен (см. устройство ПИФа).

Банковские депозиты.

     Получаем доход, величину которого определяет банк в процентах в год по отношению к вложенной сумме.

Иногда банки ежемесячно капитализируют проценты, что дает дополнительный доход. Однако, часто можно найти депозит который по простой доходности оказывается лучше, чем депозит с капитализацией.

    Ориентировочный потенциал доходности до 16% годовых. Как правило, ставки доходности депозитов в целом по банковской системе растут перед кризисом. В нормальном состоянии ставки находятся на уровне 8-12% годовых.

Более подробно об этом смотрите здесь.

Страховые накопительные программы.

     Как правило, существует гарантированный страховой компанией доходность инвестиций, в некоторых типах контрактов существует дополнительный инвестиционный доход от вложений в индексные фонды части денег инвестора, что позволяет получать повышенный ежегодный доход или приумножение стоимости актива.

Ориентировочный потенциал доходности до 10% годовых.

Валюты.

       Покупка валюты, чтобы продать подороже. Кроме этого в торговле валютой существует возможность брать кредитные плечи под ваши активы, за счет чего можно увеличивать доходность в случае удачной сделки.

Также используются опционы, фьючерсы и форвардные контракты для увеличения доходности.

Потенциал доходности практически не ограничен.

Существует большой риск потерять все деньги.

$$$$$$$$$$

Недвижимость.

1) Доход за счет покупки более дешевого актива и продажи дороже.

2) Пока недвижимость  "ждет продажи" подороже, ее сдают в аренду и получают доход с арендаторов.

Структурированные продукты.

Доходность за счет использования облигаций в комбинации с опционами и фьючерсами.

Ориентировочный потенциал доходности на уровне акций, при управляемом риске  (с гарантией на весь вложенный капитал или на его части).

Набирают популярность у инвесторов в развитых странах. Напишу по этой теме отдельную серию статей.

Вместо заключения.

      Как правило, трейдеры-профессионалы используют акции облигации, валюты в комплексе с опционами и фьючерсами, что позволяет получать доходность инвестиций независимо от того, в каком состоянии находится рынок (спад, подъем, рецессия, неопределенность).

Также такие комбинации дают возможность иметь неограниченный потенциал прибыли.

      Инвесторам, важно находить профессионалов-брокеров (управляющие компании) и разбираться в рисках, которые несет каждый вид финансового инструмента. Понимание за счет чего получаем прибыль и риска инвестирования - основа успешного создания капитала в долгосрочном периоде.

Автор: Сергей Кунгин.

Сохраните полезное в Ваших соц. сетях

Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники

ПОЛУЧАЙТЕ НОВЫЕ СТАТЬИ НА ПОЧТУ

Впишите адрес почты и нажмите "Хочу статьи"