Доходность инвестиций моего портфеля — 1 полугодие 2014 года

      Бурные политические события происходящие в мире первого полугодия 2014 года неизбежно повлияли на настроения владельцев активов и доходность инвестиций в целом.

Насколько и как фактически посмотрим в традиционном полугодовом обзоре о состоянии дел моего портфеля.

Какая точная доходность инвестиций за это полугодие я пока еще не знаю сам. Поэтому мне, также как и Вам, интересно, что же получилось в итоге.

Почему я об этом не знаю и при этом абсолютно спокоен напишу в конце поста.

 Доходность инвестиций моего портфеля — 1 полугодие 2014 года

  В создании своего капитала по-прежнему придерживаюсь направления  «не класть яйца в одну корзину», выбранных стратегий управления рыночным и валютным риском.

Инвестирую по принципу «купить и держать», с использованием 4 золотых правил инвестирования.

Структура моего портфеля по состоянию на первое полугодие 2014 года такова:

Инвестиции консервативного риска.

1) Страховой накопительный контракт, валюта инвестиций — доллар;

Доходность инвестиций: 3,5% годовых.

2) Банковский депозит в Альфа-банке, валюта инвестиций — рубль. Доходность фиксированная — 6,9% годовых.

3) Банковский депозит в Связном-банке, валюта инвестиций — рубль. Доходность фиксированная — 10 % годовых.

Условно консервативные инвестиции, т. к. вложенные сюда суммы попадают под систему государственного страхования вкладов.

Вложения умеренного риска.

1) Управляемый портфель ETF «Silver Arrow» (SA-20).

Валюта инвестиций — доллар; Доходность за полугодие  9,8 %.

2) ПИФ облигаций «Альфа-Капитал — облигации+». Валюта инвестиций — рубль.

Прирост по этому активу с января по июнь 2014 г. составил 2,4 %.

Агрессивный риск.

1) Управляемый портфель ETF Gold Elefants (GE-50). Доходность за 1 полугодие: 6,8 %.

2) Инвестиции в фонд недвижимости (ААА) — прирост капитала за полугодие 12 % годовых.

3) УК ОФГ-инвест, открытый ПИФ «Петр Столыпин». Доходность в этом году:  -0,63  % годовых.

В августе 2013 года в портфель добавились новые фонды агрессивного риска — скоро им исполниться ровно год.

Их совокупная доля в портфеле не более 2%.

Более подробно об этих активах можно почитать кликнув на ссылки:

4) Фонд Rydex S&P 500 2x strategy: 12,3%  прирост за первое полугодие 2014 г.

5) Direxion Financial Bull 3X Shares:  10,3 % прирост с начала 2014 года.

6) Vanguard REIT index — индексный фонд недвижимости — инвестирует в акции компаний, которые приобретают офисные здания, отели и другую недвижимость.

Точно отслеживает индекс MSCI US REIT Index — этот индекс характеризует состояние дел в секторе американской недвижимости.

Пример классического секторного ETF.

0 % прироста капитала за 1-ое полугодие 2014 года.

7) ПАММ-индекс platinum в «Форекс-Тренд»: 16,6 % прироста за полугодие.

8) Index top-20 от FOREX MMCIS group — прирост 20% годовых за 3 месяца владения.

Традиционно повторяю что инвестиции в подобные активы несут повышенный риск потери вложенных денег, поэтому использовать их инвесторам с высокой чувствительностью к риску, а также на начальном этапе создания капитала не рекомендую.

9) Вложил деньги в свой бизнес в начале января.

О доходности говорить нет смысла (высокая по определению).  В ближайшее время планирую увеличивать долю инвестиций в свой бизнес в портфеле. Важно соблюдать баланс.

Чтобы доля бизнеса не превышала 20 — 30% от всех активов во владении (так делают многие миллионеры — я предпочитаю использовать их опыт и не изобретать велосипед)

Структура портфеля в процентном соотношении на середину 2014 года выглядит так:

Распределение по валютному и рыночному рискам:

Качество активов по сравнению с индексами S&P 500 и индексом ММВБ:

Индекс S&P 500 в первом полугодии 2014 года добавил 9,4 % к своему январскому значению.

Индекс ММВБ уже 1,5 года никуда не растет — около 0% годовых.

Почему важно обязательно сравнивать умеренные и агрессивные вложения с доходностью индексов, почитайте здесь.

Вся статистика по доходности  моих активов есть на сайтах  usicn.com и nlu.ru, а также https://fx-trend.com/pamm/rating, http://www.micex.ru.

Подведем итоги:

Первое полугодие 2014 года получилось достаточно успешным для портфеля, даже несмотря на серьезные политические потрясения в мире, связанные с событиями вокруг Украины.

Эти события затмили пеленой экономические проблемы, как России, так и мирового сообщества.

Тем не менее, мне видится 2014 год вполне успешным. Для себя ставлю задачу на ближайшие годы — это добавление в портфель активов драгоценных металлов и недвижимости. Почему это очень важно делать сейчас напишу позднее в аналитическом посте.

В этом полугодии восстановил подушку безопасности до хорошего уровня. Намерен, в ближайший год завершить ее формирование.

Признаю, что ошибся с прогнозами по валютам на этот год.

Для себя еще раз убедился, что прогнозировать курсы — это абсолютно неблагодарное дело.

В целом доллар остается самой крепкой валютой в мире — это будет до тех пор, пока все в это верят и голосуют бизнес-сделками в этой валюте за ее силу.

Риск существенной просадки рубля к доллару по-прежнему очень велик. Многие аналитики как в России, так и за рубежом говорят об адекватном курсе — в 42 рубля за доллар.

Думаю, к этому рано или поздно придем. Поэтому очень важно придерживаться своей стратегии управления валютным риском.

А спокоен я потому, что создаю капитал в долгосрочной перспективе по типу «купить и держать», с четкой стратегией управления рисками и  и поэтому то, что происходит в отдельно взятый текущий момент волнует меня как  созерцателя и не более того.

Успешного Вам роста капитала в различных активах!