Доходность инвестиций моего портфеля — итоги 2012 года.
Сегодня расскажу о практических результаты моих инвестиций в 2012 году.
Считаю это важным для читателей, потому что учится необходимо там, где претендующий на некое знание сам использует его и достигает результата.
Предлагаю посмотреть какие инструменты из моего портфеля дали наибольшую доходность инвестиций в этом году.
Статья окажется полезной еще в том плане, что Вы еще раз увидите, куда я инвестирую и как ведут себя эти вложения с течением времени.
Доходность инвестиций моего портфеля — итоги 2012 года.
Структура моего портфеля на конец 2012 года выглядит следующим образом:
По сравнению с прошлым отчетом, добавились агрессивные инвестиции на рынок Форекс в доверительное управление.
Напомню, что я инвестирую по стратегии «купить и держать», с использованием 4 золотых правила инвестирования.
Инвестиции консервативного риска.
1) Страховой накопительный контракт, валюта инвестиций — доллар;
Доходность 2012 — 4,5% годовых.
2) Банковский депозит в Альфа-банке, валюта инвестиций — рубль.
Доходность за 2012 год 6,9%.
Условно консервативная инвестиция, т. к. моя инвестиционная сумма попадает под систему государственного страхования вкладов.
Вложения умеренный риска.
1) Управляемый портфель ETF «Silver Arrow» (SA-20). Валюта инвестиций — доллар;
Доходность в этом году — 14% годовых.
2) ПИФ облигаций «Альфа-Капитал — облигации+». Валюта инвестиций — рубль.
Доходность — 11,3% годовых.
Агрессивный риск.
1) Управляемый портфель ETF Gold Elefants (GE-50).
Доходность: 19% годовых.
2) Инвестиции в фонд недвижимости (ААА25) — Доходность: 6,6 % годовых.
2) УК ОФГ-инвест, открытый ПИФ «Петр Столыпин». Доходность: 5,2% годовых.
3) УК Тройка-Диалог оПИФ «Добрыня Никитич». Доходность: 7,16 % годовых.
4) оПИФ «Альфа-Капитал — акции». Доходность с 2008 года по текущий момент: — 2,66 % годовых.
5) Gamma Investment Corporation. Доходность за 2 месяца (ноября и декабрь) 2012 года — 10% за 2 месяца.
Отмечу, что агрессивные инвестиции 5) — это моя чистой воды авантюра — вложения через Памм-счет.
По сути, я передал деньги в доверительное управление трейдеру на рынке Форекс.
Защиты капитала от мошенничества и его полной потери здесь нет никакой, но потенциал прибыли очень высок.
Инвестиция минимальная. Посмотрим как будут развиваться события в 2013 году.
Вкладывать в подобные проекты деньги категорически не рекомендую.
В будущем году напишу серию постов посвященных структурированным продуктам, в которых изложу ряд идей, как можно сделать собственный подобный инвестиционный продукт даже с небольшим капиталом, где инвестиции в Памм-счета могут пригодится.
Вся статистика по доходностям инвестиций есть на сайтах usicn.com и nlu.ru.
Как определять доходности инвестиций можно почитать здесь.
Итак, структура портфеля сейчас выглядит вот так:
Рисунок 1. Структура портфеля на конец декабря 2012 года.
По рыночному и валютному риску распределение сейчас выглядит следующим образом:
Рисунок 2. Структура портфеля по рыночному и валютному рискам на конец декабря 2012 года.
Что изменилось в структуре за этот год?
Как выглядит доходность агрессивных и умеренных инвестиций в сравнении с широким рынком S&P500 и ММВБ10?
Индексный фонд на S&P500 показал в этом году доходность в 12,7 % годовых в долларах.
Индексный фонд на ММВБ10 показал в этом году доходность в 3 % в рублях.
Около 80% активов агрессивного и умеренного рисков обыгрывают индекс широкого рынка S&P500.
Почему необходимо оценивать качество инвестиций по индексам, можно почитать здесь.
Рублевые агрессивные и умеренные инвестиции в этом году обыграли индекс ММВБ10.
За исключением оПИФа «Альфа капитал — акции».
В целом доходность инвестиций на российском рынке уступает по всем статьям банковскому депозиту.
Заключение.
Залог успешных инвестиций — это выбор эффективного управляющего.
Их не много, но они есть.
Также необходимо «класть яйца в разные корзины», придерживаться выбранных стратегий управления рыночным и валютным риском (что, пока мне делать удается не до конца).
Использование 4 золотых правил инвестирования позволит «выжать» максимум доходности в течении года и на долгосрочном периоде быстрее приблизит к достижению ваших финансовых целей.
С наступающим новым 2013 годом!
Автор: Сергей Кунгин.
8 января, 2013 в 10:00 пп
Воздержусь от комментариев
10 января, 2013 в 9:15 дп
Интересно, а можно у вас брать посты с RSS? Ссылку на источник обязательно поставлю.
10 января, 2013 в 3:32 пп
Можно, со ссылкой на источник.