Финансовый консультант — как выбрать?
Кто такой финансовый консультант и как его выбрать?
В России эта профессия только начинает появляться.
Часто за словом финансовый консультант скрывается продавец некого инвестиционного продукта.
Кто такой финансовый консультант (ФК)?
«…Добрый день, меня зовут Джумшут. Я финансовый консультант.
— А что это значит?
Я помогу Вам грамотно вложить деньги.
— А куда их можно вложить?
Их можно вложить в компанию «Валера и партнеры». Это очень доходные и надежные инвестиции.
— А сколько годовых там можно получить?
Вы получите здесь не менее 20 % годовых.
— Отлично, куда переводить деньги?…»
Как Вы думаете Джумшут консультант по финансам?
Ну в какой — то степени имеет к этой теме отношение.
Он в первую очередь продавец компании «Валера и партнеры».
Вопрос в тему:
Вспомните, часто ли Вам приходилось встречаться в жизни с подобными ситуациями?
И все же, в чем заключаются основные функции ФК?
1) Консультант помогает Вам определить долгосрочные цели (чего Вы хотите достичь).
Как показывает практика, сделать это весьма непросто.
2) Анализирует ваше текущее финансовое положение и может дать конкретные рекомендации по улучшению финансового состояния.
3) Помогает построить план достижения ваших целей, с помощью инвестиций в различные активы.
4) Даст рекомендации по инвестированию ваших средств и защитит от инвестиционных мошенников.
Это основные задачи, которые должен уметь решать ФК. Он должен четко понимать, что сейчас происходит на мировых рынках, оценивать риски инвестирования относительно вашей конкретной ситуации.
Что нужно именно Вам?
Это тот вопрос, на который должен отвечать настоящий финансовый советник.
$$$$$$$$$$$$$$$$$$
Финансовый консультант — как выбрать?
Отказывайтесь от услуг тех, кто в первую же встречу пытается продать Вам какой-то инвестиционный продукт.
Не решает ваши запросы, а хочет скорее заработать.
Спросите у него:
1) Что Вы вкладываете в понятие ФК?
Выяснить он реально советник или продавец компании «Валера и партнеры».
2) Насколько крупный ваш бизнес?
Чтобы не оказалось, чтобы ему некогда будет в будущем отвечать на ваши многочисленные вопросы.
3) Если консалтинговая (консультационная) компания крупная, убедитесь, что именно этот человек будет работать с вами, а не отправит Вас кому-нибудь другому.
4) Делал ли он подобную работу в прошлом. Есть ли рекомендации людей с телефонами и именами по его работе?
5) Опыт в сфере консалтинга.
6) Какая технология взаимодействия? Как часто будете с ним встречаться, когда можно задавать вопросы. Каким будет итог его работы, что Вы получите от сотрудничества с ФК?
По почте или лично. В течение года будут ли какие-либо рекомендации, советы, платны ли они или нет.
7) И наконец, сколько стоит этот самый результат, конечный продукт? Обязательно уточняйте всегда: это все расходы, которые я буду нести? Еще какие-нибудь есть платежи, которые Вы забыли сказать?
Обязательно «добивайте» 🙂 уточняющими вопросами. Потому что информации много и ФК просто может забыть что-то вам сказать. А Вы поможете ему и выудите для себя ценное.
Если Вам понравилось взаимодействие с ФК. Можете смело начинать с ним сотрудничество.
Благодаря финансовому советнику Вы сможете восстановить контроль за финансами, а значит, скоро начнете создавать реальные активы.
Автор: Сергей Кунгин
Ценная статья? Расскажите друзьям в социальных сетях, с помощью кнопочек сразу под ней.
5 июля, 2012 в 6:05 пп
Всегда задавался вопросом, зачем опытному ФК заниматься чужими деньгами, когда он лучше всех может вкладывать свои? Не иначе как он новичок и учится на чужих средствах.
5 июля, 2012 в 6:12 пп
Спасибо за интересный экскурс! Сразу видно, что это писал знающий человек.
Теперь буду знать, к кому можно обратиться:)
С уважением, Ольга!
27 ноября, 2012 в 8:09 пп
Действительно, Финансовыми консультантами чаще всего называют себя продавцы, задача которых продать Вам продукт и получить таким образом прибыль для компании-нанимателя. Они обычно работают в банках, страховых, управляющих и инвестиционных компаниях. К их мнению можно прислушаться, но доверять им нельзя.
Советы в статье по выбору финансового консультанта очень дельные.
29 марта, 2014 в 8:36 пп
Приветствуем, Вас !!!
Важно сотрудничать с Вами.
Работаем уже 6-й год по ломбардной схеме
с обеспечением ценным залогом в ДВА РАЗА больше
чем сумма вклада.
Развиваться начали в регионах.
Необходима, Ваша оплачиваемая, помощь по поиску инвесторов.
Мы принимаем и выдаём деньги.
Без обеспечения вклада, деньги не принимаем.
Возможно ли попробовать сотрудничество с Вами???
С уважением, Дмитрий.
СОХРАНИТЬ И ПРЕУМОЖИТЬ
29 марта, 2014 в 9:51 пп
Дмитрий, инвестиции, предлагаемые Вами сопряжены с очень высокими рисками для моих потенциальных клиентов. Поэтому рекомендовать Вас не могу. Давайте послежу за Вашей деятельностью в течение 2 лет, а там посмотрим.