Фондовые индексы — анализируем, чтобы инвестировать, обыгрывая рынок. Часть 2.
Сегодня будет одна из важнейших тем всего сайта.
Я раскрою исторические предпосылки заведомо успешного инвестирования.
Научу анализировать фондовые индексы.
Что очень пригодиться для принятия выгодных для Вас инвестиционных решений.
У каждой крупной биржи есть свои индексы. Об их росте или падении постоянно говорят по телевизору. Если индекс долгое время растет — значит скоро придет подъем экономики, вследствие притока денег (инвесторы покупают акции и тем самым дают деньги для развития корпораций)
Экономика, которая задает погоду другим индексам и, судя по всему, еще долго будет задавать — американская.
Индекс S&P 500 достаточно точно определяет тренд мировой торговли и позволяет отследить исторические события буквально по годам.
Давайте проанализируем динамику этого индекса за последние 60 лет.
С 1950 года по настоящий момент мировой рынок все время растет (увеличиваются в цене акции крупнейших компаний). Величина этого роста до 2000 года была в среднем 11,5 % годовых.
Сейчас в результате коррекции кризиса 2000 и 2008 годов среднегодовой рост индекса составляет 7,1 % годовых.
Обратите внимание на провалы индекса в 1963 году, 1970 году. Знаменитый кризис 1975 года, 1982-83 годы, обвал индекса в 1987 году.
Кризис 2000 года и, наконец, 2008 года — самый масштабный со времен великой депрессии 1929-32 годов. Индекс достигал пиковых значений в 2001 и 2008 годах и пока выше не рос.
Если заглянуть в Википедию, то можно узнать какие мировые события были в эти годы и что способствовало провалам на рынке.
ВЫВОДЫ ПО ГРАФИКУ:
1) Исторически рынок всегда растет. Для нас это означает, что на доходность от инвестиций в 7,1% годовых мы можем рассчитывать всегда, просто инвестируя в индекс (входящие в его состав акции) с помощью индексных фондов.
2) Оцениваем качество агрессивных и умеренных инвестиций (как раз тех, которые мы используем для приумножения личного капитала) сравнивая их годовую доходность с доходностью этого индекса.
Наша задача найти УК которые на долгосрочном периоде обыгрывают рынок.
Давайте посмотрим как дела обстоят в России с 1995 года по текущий момент.
Наш индекс жил своей жизнью до 2008 года.
Кризис 1998 года виден. И практически до 2008 года рост с небольшими реакциями на мировые кризисы. И в 2008 году катастрофическое падение стоимости всех крупных компаний РФ. 2011 — 2012 годы тоже пока являются кризисными.
Похоже нас ожидает спад экономики. Все это происходит на фоне неблагоприятных событий в Европе и оттока капитала после прихода к власти Путина В. В.
Скорее всего инвесторы просто не хотят вкладывать деньги в авторитарную Россию, потому что неизвестно, что будет с бизнесом завтра. То ли рейдерский захват, то ли бурный рост, а потом захват.
Наш рынок таит в себе большие соблазны, но и серьезные риски.
Конечно, когда у нас в стране будет закон, а не Басманное правосудие — рынки, несомненно, начнут расти и капиталы придут в большом количестве.
Наш рынок огромен и очень перспективен для многих. А пока политики пугают инвесторов беззаконием и непредсказуемостью. И видимо ситуация едва ли будет меняться в течении нового президентского срока.
Вот, удивительно, Мы перспективная мощная страна, но наши деятели сами же тормозят развитие.
Если посмотреть на рост рынка до 2007 года — это же был мощный рост, пока втихую закручивались в Государственной думе законодательные гайки. Дозакручивали.
Кто при нынешних законах будет инвестировать в Россию?
Если есть более предсказуемый и ориентированный на инвесторов Китай или Бразилия? Время и наш выбор покажет…
Будем верить и работать, чтобы наши фондовые индексы порадовали бурным ростом как можно скорее.
Тем не менее с 1995 года по 2012 год если бы мы инвестировали в акции индекса РТС то получили бы доходность среднегодовую 28 % !!!
ЗАЧЕМ ОТДАВАТЬ ДЕНЬГИ ФИНАНСОВЫМ ПИРАМИДАМ ЕСЛИ МОЖНО ОТДАТЬ ИХ ДЛЯ РОСТА ЭКОНОМИКИ И ПРИ ЭТОМ НА ДОЛГОСРОЧНОМ ПЕРИОДЕ ИМЕТЬ ВОЗМОЖНОСТЬ ПОЛУЧИТЬ СОЛИДНУЮ ДОХОДНОСТЬ?
ВАЖНЕЙШИЕ ВЫВОДЫ:
1) ИСТОРИЧЕСКИ РЫНОК ВСЕГДА РАСТЕТ — ДЛЯ НАС ЭТО ОСНОВНАЯ ПРЕДПОСЫЛКА УСПЕШНОГО СОЗДАНИЯ КАПИТАЛА!
2) При оценке качества инвестиций сравниваем ее исторические доходности с доходностями индекса той страны, где инвестируем.
3) Индекс S&P 500 — умеренный риск. Соответственно сравниваем с ним инвестиции умеренного и агрессивного риска.
Сравнивать фонды облигаций с индексом будет не совсем корректно. Только фонды акций и фонды смешанного типа.
4) Индекс РТС — агрессивный риск. Сравниваем с ним фонды агрессивного риска (фонды акций). Т. е. сравнивать доходности смешанных фондов РФ нужно с американским индексом в первую очередь.
19 мая, 2012 в 1:34 пп
Спасибо за интересную статью. Удачи Вам в развитии и продвижении сайта.
19 мая, 2012 в 10:52 пп
Благодарю!
19 мая, 2012 в 2:40 пп
Фондовым рынком интересовалась постольку — поскольку. Но всё же с интересом прочитала)
19 мая, 2012 в 3:05 пп
Умный сайт!