Инвестирование средств в структурированные продукты: в чем суть?

   Этот тип инвестирования средств появился относительно недавно.

И стал логичным продолжением непрерывного творческого поиска инвесторами всего мира таких вложений, чтобы «заработать

побольше, да рисковать поменьше», иначе, как говорил герой Льва Борисова в известном телесериале «мы все хотим, чтобы у нас все было и ничего нам за это не было».

Как реализовать этот принцип в  инвестировании получилось с помощью структурированного продукта предлагаю Вам оценить сегодня.

Впрочем, обо всем по порядку…

Почему появились структурированные продукты?

   На страницах блога мы достаточно подробно рассмотрели большинство основных вариантов инвестирования с разной степенью валютного и рыночного риска — от консервативного, до супер агрессивного.

Напомню основные группы активов, которые мы можем покупать с небольшим капиталом для долгосрочных вложений:

1. Страховые накопительные контракты,
2. банковские депозиты,
3. акции и облигации,
4. паевые фонды и ETF,
5. опционы и фьючерсы,
6. доверительное управление на рынке Форекс,
7. фонды недвижимости.

Появление структурированных продуктов стало закономерным этапом развития рынка коллективных инвестиций.

Вы, уважаемые читатели, как люди изучающие инвестирование,  наверно уже знаете, что существует условное деление рынков различных стран на развивающиеся (Россия, Индия, Бразилия, Китай, страны Азии) и развитые (США, Германия, Франция, Великобритания, Япония).

Рынки развивающиеся характеризует развитость одного двух секторов экономики и неразвитость остальных.

На биржах развитых рынков продаются большое количество высоколиквидных (те, которые можно быстро продать) ценных бумаг различных секторов экономики.

Что говорит о присутствии множества корпораций крупной капитализации в разных секторах экономики, будь то машиностроение, металлургия, сырьевые рынки, сельское хозяйство, медицина, финансы и т. д.

Рынки развивающиеся очень чувствительны к состоянию дел в доминирующем секторе.

Например, что касается России, если существенно падает цена на нефть (снижается мировой спрос), падают в цене акции других российских  компаний, входящих в индекс РТС.

А о мелких уже и говорить не приходится.

Падение цен на энергоресурсы, а также другие факторы приводят к резким скачкам стоимости активов на биржах развивающихся рынков.

Предугадать такие скачки зачастую очень сложно.

Как быть  инвестору на таких рынках?

Большинство видит два варианта приумножения капиталов:

1) Банковский депозит.

2) Фондовый рынок (акции и облигации, паевые фонды и ETF, опционы и фьючерсы, доверительное управление на рынке Форекс, фонды недвижимости, структурированные продукты).

Для россиян получается, что доход по депозиту съедает инфляция. А фондовый рынок слишком «валидольный» по своей сути.

Поэтому вопрос, как получать доходность выше депозита или фондового индекса при умеренном риске?, актуален для многих инвесторов.

В том числе и для меня.

Одним из вариантов решения этого вопроса является структурированный продукт.

Что представляет из себя структурированный продукт?

     Если взглянуть на рисунок в шапке статьи, можно увидеть, что этот тип инвестиций состоит из комбинации безрисковоых и высокорискованных активов.

Первые играют роль стабилизатора, т. е. их годовой прирост равен или незначительно превышает величину стартовой части рисковых активов.

Задача вторых дать наивысшую доходность  при агрессивном риске.

Благодаря этой комбинации, управляющий может говорить о структурированном продукте, как о консервативном инвестировании с высоким потенциалом доходности.

Иначе, мы рискуем только тем, что прибыль по итогам года будет нулевой и все.

При этом, есть большая вероятность того, что реальный прирост капитала в год значительно превысит доходность по самому лучшему депозиту или индексу широкого рынка (эти два показателя в среднем сопоставимы).

Более подробно разберем инвестирование средств в структурированные продукты в следующем посте.

Автор: Сергей Кунгин.

 Загрузка ...