Как инвестировать грамотно 500000 рублей?

         Люди незнакомые с рынком ценных бумаг всегда испытывают тревогу за свои деньги.

Поэтому в рассмотрении этого вопроса есть всегда 2 аспекта: технический и психологический. Иначе, чтобы дело делать и душа была спокойна.

Как инвестировать грамотно свои накопления, чтобы и защитить и рост обеспечить попробуем разобраться сегодня.

Как инвестировать грамотно 500000 рублей?

     Рекомендации подойдут для горизонта вложений 5 лет и более и инвесторов, ставящих задачу приумножить свой капитал.

Для начала немного статистики:

[stextbox id=»info»]

Вклады и сбережения россиян.

Доля респондентов, сообщающих, что имеют сбережения, остается практически неизменной на протяжении последних лет: это, по-прежнему, не более чем треть респондентов (34% в 4 квартале 2013 года).

Накопления есть, преимущественно у людей старше 45 лет (38%), респондентов с высоким достатком (54%).

По данным на конец 2013 года сбережений не было у 62% наших сограждан. Для справки, согласно данным на январь 2014 года, сумму меньше 318.321 руб. россияне сбережениями вообще не считают.

Каждый третий респондент (35%) признался, что собирается делать сбережения в ближайшее время.

Чаще других предполагают делать накопления москвичи и петербуржцы (42%), высокообразованные респонденты (39%). В свою очередь, более половины опрошенных (57%) не планируют откладывать деньги в ближайшем будущем.

ВЦИОМ
Источник: http://bankir.ru/novosti/s/vtsiom-rossiyane-khranyat-sberezheniya-v-rublyakh-10066725/#ixzz2uErrbrWs

[/stextbox]

Какова ваша терпимость к риску?

Вопрос основной, при решении, куда же вкладывать деньги.

Как определить свою терпимость к риску подробнее почитайте здесь.

Продолжу на примере своей терпимости к риску.

Количество консервативных активов должно быть больше или равно возрасту инвестора.

Мне сейчас 31 год,  и основная  задача  как инвестора — это активный рост капитала, поэтому консервативных активов сделаем 32%, а именно:

Депозит в Юникредит-банке, в евровалюте, по ставке 2,5% годовых, с возможностью частичного снятия ( чтобы иметь оперативный доступ к деньгам) — 16% капитала или 80 тысяч рублей.

Аналогичный депозит уже в Альфа-банке и в рублях, по ставке 7,2% годовых — 16% капитала или 80 тысяч рублей.

Умеренный риск для меня приемлем на уровне 33% от всего капитала (500000 рублей)

Выбираем в портфель следующие активы:

Фонд облигаций ВТБ «Казначейский» — 65000 рублей,  13%  от всего капитала.

Средняя доходность фонда свыше 12% годовых.

Управляемый фонд  SA-20, валюта инвестиций -доллар, покупаем на 100000 рублей или 20% от всего капитала.

Средняя историческая доходность фонда 20-22% годовых.

Инвестиции агрессивного риска составляют 35% от всего капитала.

Прикупим такие активы:

Управляемый фонд  GE-50, валюта инвестиций -доллар, покупаем на 110000 рублей или 22% от всего капитала.

Средняя историческая доходность фонда 23-25% годовых.

Управляемый фонд недвижимости АААТ25, валюта инвестиций -доллар, покупаем на 50000 рублей или 10% от всего капитала.

Средняя историческая доходность фонда 15-17% годовых.

3% капитала или  15000 рублей — ПАММ индекс balance через брокера Форекс-Тренд, валюта инвестиций — доллар США.

Средняя историческая доходность ПАММ-индекса 40-50% годовых.

Как выглядит портфель из 500 тыс. рублей в итоге?

[stextbox id=»info»]

Как инвестировать с учетом рыночного риска:

35% капитала вкладываем консервативно.

32% капитала инвестируем с умеренным риском.

33% — с агрессивным риском.

[/stextbox]

[stextbox id=»info»]

Распределение по валютному риску:

16% капитала — вложено в евро.

28 % — в рублях.

56 % капитала — в долларах.

[/stextbox]

      Таким образом, мы получаем хорошо сбалансированный портфель по валютному риску, разноплановым активам с ориентаций на рост.

При этом, благодаря доступности консервативных вложений, мы решаем вопрос подушки безопасности, которая необходима любому инвестору.