Как открыть инвестиционный счет для зарубежных инвестиций? часть 2

      Продолжаем обзор, посвященный покупке взаимных фондов через инвестиционный счет.

С какой суммы можно начать покупать ETF?

Какие есть конкретные варианты открыть инвестиционный счет для зарубежных вложений есть в России?

Какие есть конкретные варианты открытия инвестиционного счета в России?

В настоящий момент я знаю 2 способа как это сделать:

1) Иностранный брокер-дилер с российской агентской сетью. Имя ему ICN Holding (http://usicn.com).

Инвестиции с высоким уровнем защиты от мошенничества с участием специализированного депозитария (структура инвестиций аналогична паевым фондам — защита капитала первого типа).

Возможность покупать более 150 ETF в одном окне известнейших мировых управляющих, таких как Direxion, Rydex, ProShares, iShares, Vanguard, Schwab, First Trust, Claymore/Sabrient, Market Vectors, Franklin Templeton и др.

ETF в большинство секторов американской  экономики, в индексы практически любых стран (такие фонды создаются, если есть перспектива инвестиционного роста экономики, соответственно, можно привлечь инвесторов).

Можно инвестировать в Россию, Индию, Китай, Аргентину, Бразилию, страны Еврозоны и т. д.

Подобрать в портфель фонды с различной степенью риска — от консервативных до суперагрессивных (с форексной доходностью).

Валюта инвестиций — доллар США.

Возможность хеджировать валютный риск по любым мировым валютам, в т. ч. и по рублю.

Существуют несколько вариантов счетов в зависимости от величины стартового капитала инвестора, его планов по дальнейшим вложениям.

Т. е. нужно подбирать наиболее выгодный тарифный план для каждого клиента отдельно.

В качестве ориентира скажу: хороший вид счета для долгосрочных инвестиций, ориентированный на создание капитала свыше 100000 долларов, стоит от 2600 долларов.

Из них — 960 долларов идет на разовую покупку ETF (любых, по распоряжению инвестора).

Открывать такой счет очень выгодно, если Вы готовы в течение года инвестировать в него 20000 долларов (меньше всего придется терять на комиссиях).

После того, как баланс вашего счета превысить 20000 долларов, темп инвестиций можно убавить или вообще свести к нулю, оставив работать 20000 долларов на долгий срок (5 — 10  лет и более).

 Подобные счета подходят только для долгосрочных инвесторов и не окупаются, если Вам нужно пристроить деньги на 1-3 года.

Подобные счета очень гибкие.

У меня есть клиенты, кто открыли себе счета за 2600 долларов и больше не пополняли, их 960 долларов на них так и работают уже несколько лет и в этом тоже есть небольшой резон (далее углубляться не буду — это частности, кому интересны детали и конкретика по этому типу счетов пишите в комментарии — там обсудим).

Больше вариантов купить ETF с разовой суммой менее 85000 рублей в России я пока не знаю (по состоянию на 18 ноября 2013 года).

Если Вы знаете, обязательно вышлите мне коммерческое предложение.

После того, как Вы открыли счет, в дальнейшем можно покупать ETF через него с суммой от 50 долларов и выше.

2) Российские брокер-дилеры (управляющие компании) с филиальной сетью по стране.

Знаю точно, можно открыть инвестиционные счета для покупки ETF в БКС, ФИНАМе, брокерском доме «Открытие» и некоторых других.

Важно смотреть рейтинг надежности УК. Должен быть не ниже А (по российской шкале).

http://www.nlu.ru/nra-rating.htm — рейтинги надежности УК здесь.

Важно у управляющего уточнить по какому типу пойдут ваши инвестиции (прямой или через депозитария).

Давайте рассмотрим конкретный пример — инвестиционный счет в БКС.

Минимальная сумма открытия счета — 10000 долларов.

После этого, можно будет докупать ETF и любые другие зарубежные ценные бумаги на сумму от 100 долларов разово.

Подразделение БКС, которое обслуживает инвестиционные счета клиентов находится в оффшоре (нормальная практика ухода от налогов в России).

Я дальше для себя этот вариант рассматривать не стал, поэтому ряд тактических вопросов остались.

Но если Вам он подходит, то обязательно задайте их УК:

1) Есть ли независимый депозитарий у моих денег и что случится с моими активами, если вдруг БКС уйдет с рынка?

В идеале — должен быть независимый депозитарий.

Или БКС — главная отвечает по обязательствам и за счета своей оффшорной дочки.

Финансовые гарантии БКС — это ее рейтинг надежности от независимого рейтингового агентства.

2) Какие комиссии за обслуживание счета, ввод денег на покупку активов и комиссии за продажу активов.

Нормальные комиссии в пределах 1-3 % либо ежегодно со всей суммы счета, либо за ввод денег, либо за вывод.

Если берут за все. Поищите другую УК.

Важным преимуществом подобного счета — возможность самому покупать и продавать ETF на бирже быстро (В ICN Holding любое распоряжение исполняется в течение 10 дней, в среднем), в течение дня и заниматься спекуляциями.

Как открыть инвестиционный счет для зарубежных инвестиций?

1)    ICN Holding — обратитесь ко мне или поищите в интернете его агентов. Процедура открытия счета происходит через интернет.

Сначала определяемся с типом счета (ваши цели и задачи), затем пересылаю Вам пакет документов с образцами заполнения.

Вы заполняете. Пересылаете сканы мне — проверяю, одобряю. После пакет документов отправляете в Нью-Йорк, офис ICN Holding.

Вам передаю реквизиты банковского счета, куда нужно перевести деньги для инвестиций и учреждения счета и Invoce (счет для оплаты).

Консультирую, как Вам наиболее выгодно перевести деньги.

Вы переводите деньги и пишите распоряжение со своей электронной почты (ее адрес мы укажем в пакете документов) какие активы Вам купить.

Деньги поступают на счета ICN примерно за 1-2 дня. Отчет о покупке на ваше имя ETF придет примерно через 10-12 дней после поступления денег.

С этого момента, Вы уже можете докупать активы.

А, примерно, (зависит от скорости работы нашей почты) через 30-40 дней, Вы получите пакет с учредительными документами.

Все — счет открыт.

Мои функции, в дополнение к сопроводительной работе, заключаются в консультировании Вас по всем возникающим вопросам в дальнейшем (кстати, многие ответы уже есть в статьях  здесь на сайте).

В текущем порядке, за год-два, Вы уже полностью освоитесь и начнете решать любые свои вопросы с центральным офисом управляющей компании. Персонал там русскоговорящий.

2) Российские УК — найдите через поисковик сайты тех компаний, что Вам назвал и свяжитесь с ними.  Дальше их менеджеры подскажут что делать.

Рекомендую почитать к теме:

• Как инвестировать деньги с помощью интернет-банка?
• Как вложить в паевые инвестиционные фонды конкретную сумму денег?
• Как инвестировать на различных этапах достижения финансовой свободы?