Как выглядит английский вид инвестирования на примере Generali-Vision?

   Некоторое время назад описывал английский вид инвестирования. Сегодня расскажу о конкретном варианте вложить таким способом деньги.

Возьмем программу  VISION от Generali в качестве эталона английского способа инвестирования.

Зная ее параметры Вы сможете легко оценить качество других подобных предложений на нашем рынке.

Благо, что английский способ инвестирования начинает постепенно приходить и на наш рынок.

Основные достоинства, делающие это вид инвестирования достойным, как минимум, нашего внимания — это надежность, налоговые льготы и четкая процедура наследования.

Этот способ вкладывать больше предназначен тем, у кого защита капитала стоит на первом месте.

Что представляет из себя группа компаний Generali?

  Это один из гигантов мирового рынка страховых и финансовых продуктов, основанный аж в 1831 году.

Основная доля рынка находится в странах Евросоюза.

Имеет агентские представительства и в России.

Основные мировые рейтинговые агентства дают Generali консервативный рейтинг надежности на уровне А с негативным прогнозом.

Этот рейтинг позволяет нам считать, что через этого управляющего можно делать инвестиции с любой степенью риска — универсальный надежный инструмент инвестирования.

Добавлю, что Generali является титульным спонсором соревнований по футболу, большому теннису и хоккею.

Ее рекламу можно часто видеть на форме футболистов или боковых стен, огораживающих теннисные корты крупных международных соревнований.

Финансовая мощь Generali (имеет под управлением 435 миллиардов долларов (Федеральный бюджет России примерно 200 миллиардов долларов), тридцатая по размеру компания мира) позволяет сотрудничать с множеством взаимных фондов на льготных условиях.

Предположу, что Вам Generali больше известен как страховой гигант.

Сегодня речь пойдет о программе, которая дает возможность существенно приумножать капитал, инвестируя умерено и агрессивно,  через страховой контракт.

В чем суть программы VISION?

      Это инвестирование во взаимные  фонды с любой степенью риска в рамках страхового контракта. Классический пример английского способа инвестирования.

Являясь по форме страховым контрактом — этот вид инвестирования накладывает на владельца полиса обязательство инвестировать регулярно.

Минимальный необходимый капитал для вложений таким способом — 300 долларов ежемесячно,  что составит 3600 долларов в год.

Инвестиции на регулярной основе необходимо делать в течение 10 лет. Затем, график становится свободным.

Любой страховой полис предполагает фиксированные периодические платежи — это приводит к тому, что инвестору не выгодно инвестировать больше диапазона сумм, прописанных в полисе, т. к. это приводит к дополнительным комиссиям за управление.

О комиссиях и платежах.

Форма работы программы:

Начальный Период – примерно месяц на каждый год контракта. Деньги, вложенные в Начальный Период, растут и принадлежат Вам, но по существу являются залогом того, что Generali не открывает Вам счет в убыток себе, гарантией того, что компания получит ожидаемый доход от открытия Вашего инвестиционного счета.

Платежи за управление:

а) Плата за управление 2% в год в первые 10 лет, а потом 0.30% в год

б) Месячная плата $4.50 — снимается со счета каждый месяц. За год набегает 54 доллара.

в) За управление инвестициями 1.5% в год от находящейся под управлением суммы (1.5% / 365 = 0,0041% берется каждый день)

Вам возвращается:

Зачисление на уровне 100-105% (105% на сумму $1250 в месяц и выше)

Бонусы: 5% от вложенных средств после десяти лет и после каждых последующих пяти лет

За внесение дополнительных средств (сверх регулярных взносов) надо платить 1.5% в год, поквартально,  в течение пяти лет, то есть всего 7.5%

Некоторые фонды берут дополнительную плату за инвестирование в них.

Отсюда, выводы:

       Оптимальными ежемесячными инвестициями в через программу VISION 1250 долларов, чтобы получить все бонусы от Generali.

Этот вид подходит только для долгосрочного создания капитала — 10 лет и более.

Безупречность компании, надежность и финансовая мощь обеспечат выполнение всех обязательств перед инвесторами. Остается только правильно выбрать фонды. Но и это не проблема — агенты, продающие программы, как правило, очень квалифицированны и подскажут наилучшие варианты.

Можно ориентироваться на среднегодовую доходность от инвестиций от 12 до 20% годовых.

Сам я пока в эту программу не инвестирую, по причине высоких ежемесячных платежей. Но, думаю, в будущем — этот вариант или подобный ему, обязательно окажется в моем портфеле.

Продолжение о VISION уже здесь.