Подбираем в портфель агрессивные и умеренные взаимные фонды.

Эту статью не следует воспринимать как универсальную рекомендацию по инвестициям.

Перед практическим шагами я настоятельно рекомендую Вам ознакомиться с рубриками сайта о рисках и инструментах инвестирования, чтобы Вы имели более полную картину.

Итак, определив для себя 5 пунктов о которых  писал в прошлой статье, выбираем взаимные фонды.

Если стоит задача проинвестировать агрессивно или с умеренным риском, то наши действия должны быть следующими:

1) Для инвестирования с умеренным и агрессивным риском рекомендую использовать ETF (торгуемые на бирже фонды). У данных фондов минимальны издержки на обслуживание, которые берут управляющие компании.

Для этого нам понадобится сайт компании morningstar.com, раздел о фондах ETF.

Почитать о morningstar можно здесь.

Для работы с англоязычными сайтами очень удобно использовать браузер Google  Chrome, т. к. он автоматически переводит английский на любой язык.

2) Находим 7-12 лучших  ETF по доходности в течении 5 лет и более.

3) Сравниваем с индексом S&P500 за 5 летний срок. Отмечаем, как вели себя выбранные фонды в кризис 2008 года в сравнении с индексом.

4) Выбираем кандидатов на покупку в ваш портфель. Если дают доходность в течении 5 лет выше, чем индекс, то это кандидат на покупку.

При рисковом и умеренном инвестировании качественными считаются инвестиции, способные на долгосрочном периоде обыгрывать широкий рынок, показателем которого и является индекс S&P500.

5)  Купите 3 лучших из обыгрывающих индекс в необходимом диапазоне риска. (3 умеренных и 3 агрессивных).

Если ваш инвестируемый капитал минимален, покупайте столько разных фондов, сколько он позволяет в интервале 1 -3.

Если Вы таких ETF не нашли, то самый надежный вариант для роста капитала который я могу смело рекомендовать это купить ETF на индекс S&P500 — он будет в точности повторять график индекса и даст историческую доходность, о которой я писал здесь.

6) Покупать доли (паи) фонда следует используя стратегию усреднения стоимости.

Определяете для себя интервалы покупок.

Примеры интервалов покупок паев для Вас:

— 1 раз в месяц

— 1 раз в квартал

— 1 раз в полгода.

— 1 раз в год.

Если интервал большой, то чтобы ваши деньги работали эффективнее аккумулируем сумму на инвестиции каждый месяц на банковском депозите.

Когда подходит интервал покупки, то снимаем эти деньги с депозита.

За это время они уже прирастут небольшим процентом (от 3 до 7 в зависимости от банка и его ставок).

О том какой Вам нужен депозит для этой цели почитайте здесь.

Мой опыт:

Сейчас я покупаю взаимные фонды 1 раз в полгода.  Мне это оказывается выгодней, чем усреднять чаще.

Как выгодней поступать вам? Это зависит от суммы инвестиций и интервалов покупки. Подробное объяснение этой темы сделаю в отдельной статье.

А теперь Вам вопросы для комментариев:

*****Что полезного для Вас в этой статье? ****Какие новые мысли к вам пришли после прочтения? ***Если вам предложат инвестиции, с чем нужно сравнивать их исторические доходности и почему?

Мысль в концовочку: «качество мышления — это идеи, реализуемые регулярно на практике».