Способы инвестирования в зарубежные активы: плюсы и минусы. Часть 1

    Рассмотрим существующие способы инвестирования в России. Речь пойдет только о тех вариантах, которые я могу рекомендовать как надежные в плане защиты от риска мошенничества.

Мы будем говорить именно о схемах, по которым происходить покупка акций, облигаций, паев фондов и прочих инструментов создания капитала.

Благодаря этим знаниям Вы сможете выбирать подходящий для Вас способ, исходя из целей и финансовых возможностей.

Определите с какими способами инвестирования иметь дело не стоит.

Способы инвестирования в зарубежные активы: плюсы и минусы.

Существует 6 способов инвестирования в зарубежные активы:

1) Покупка акций, облигаций, паев фондов, ETF  и других ценных бумаг через брокера.

2) Покупка через банк-депозитарий.

3) Инвестиционный счет в банке.

4) Накопительные программы страхования.

6) Покупка различных активов через страховую компанию (Английский способ).

5) Инвестирование через инвестиционный счет в управляющей компании.

Сегодня рассмотрим первые 2 варианта.

Способ первый:  покупаем активы через брокера.

Брокеры, которые покупают для своих клиентов зарубежные активы: БКС, Атон, Альфа-капитал, Финам и другие.

Находим в интернете их сайты и связываемся.

Через брокера можно купить:

Акции, облигации, паи фондов, доли ETF, опционы и фьючерсы, доли хедж-фондов.

В общем любые активы торгующиеся на крупнейших мировых биржах.

Плюсы этого способа:

1) Оперативность. Процесс покупки происходит через интернет, по телефону или электронной почте.

2) Самостоятельность в принятии инвестиционных решений. 

Фактически, мы можем создать свой фонд с определенной нужной нам стратегией управления валютными и рыночными рисками, в спокойной обстановке, сидя за экраном компьютера, попивая сваренный ароматный кофе со сливками.

Минусы способа:

1) Сложность подбора ЦБ в портфель.

Необходимо иметь специальные знания о различных активах и изучать их.

Уметь анализировать рынки.

Отсюда вытекает второй более существенный минус:

2) Временные затраты на управление портфелем.

3) Высокие комиссии за операции.

4) Высокий стартовый капитал.

Брокеры работают с капиталами от 500000 рублей.

Этот минус для многих начинающих вообще перекрывает все плюсы.

Если узнаете о меньших стартовых суммах сообщите мне сюда. Изучу — это очень интересно и важно.

Способ второй: покупка фондов через банк депозитарий.

     По другому этот вариант называется: Общий фонд банковского управления.

    В данном случае банк выступает дилером по отношению к бирже, куда он инвестирует. Т. е. он аккумулирует у себя деньги инвесторов и покупает потом на них активы, а учет активов ведется самим банком.

   Зарабатывает на комиссии за управление. Ответственности за доходность вашего портфеля на нем, но фактически он ее не несет. Отсюда вытекают основные плюсы и минусы. Важно уделить внимание качественному подбору управляющего.

Плюсы:

Выбор инвестиций профессиональными управляющими.

Не требует временных затрат инвестора на управление

Минусы:

— Риск ошибок управляющих.

— Комиссии за управление.

— Нет особых стимулов у управляющих упираться за хорошую доходность для клиентов и проконтролировать качество управления оперативно нельзя.

— Стартовый капитал для входа в ОФБУ от 1 млн. рублей.

Выводы:

Для большинства начинающих инвесторов эти два способа не подойдут по причине высоких стартовых инвестиций.

Однако первый способ кажется мне наиболее перспективным в будущем, потому что можно самому оперативно принимать решения находясь непосредственно на бирже через интернет и получать прибыль там, где управляющие ПИФов этого бы не сделали.

 Второй способ очень хорош, если удастся найти отличного управляющего, для которого прибыль клиента — дело чести и это подтверждено историческими фактами доходности активов в управлении.

 Автор: Сергей Кунгин.