Куда инвестирую я? Структура инвестиций — раскрываем карты.

       Пришло время рассказать о том, куда инвестирую я.

И какие финансовые результаты получаю, от этого процесса.

А то умничаю 60 статей подряд, а о самом интересном ни слова.

Ведь согласитесь, часто опыт+личные результаты вдохновляют на действия.

И потом важно Вам понимать у кого учитесь и чтобы выбирать учителя неплохо было бы, чтобы он мог спокойно раскрыть свои карты.

Итак, структура инвестиций в моем портфеле на данный момент выглядит следующим образом:

Мои инвестиции консервативного риска.

1) Страховой накопительный контракт, валюта инвестиций — доллар;  Доходность с 2007 года 3,5% годовых ежегодно фиксировано.

2) Банковский депозит в Альфа-банке, валюта инвестиций — рубль. Доходность с 2009 года 6,5% среднегодовая.

Умеренный риск.

1) Управляемый портфель ETF «Silver Arrow» (SA-20). Валюта инвестиций — доллар; Доходность с июля 2007 года по текущий момент — 15% годовых ежегодно.

2) ПИФ облигаций «Альфа-Капитал — облигации+». Валюта инвестиций — рубль. Доходность с 2008 года — 11% годовых ежегодно.

Агрессивного риск.

1) Управляемый портфель ETF Gold Elefants (GE-50). Доходность с октября 2007 года по текущий момент 17% годовых ежегодно.

2) Инвестиции в фонд недвижимости (ААА) — Доходность 24% годовых ежегодно с 2009 по 2012 годы.

2) УК ОФГ-инвест, открытый ПИФ «Петр Столыпин». Доходность с 2008 года по текущий момент 5,2% годовых ежегодно.

3) УК Тройка-Диалог  оПИФ «Добрыня Никитич». Доходность с 2008 года по текущий момент -2% годовых ежегодно.

4) оПИФ «Альфа-Капитал — акции».  Доходность с 2008 года по текущий момент 0% годовых ежегодно.

Вся статистика по доходностям инвестиций есть на сайтах  usicn.com и nlu.ru. 

Как определять доходности инвестиций можно почитать здесь.

    Я осуществляю долгосрочные инвестиции по системе «купить и держать» с использованием стратегии усреднения — покупки новых долей 1 раз в 6 месяцев. (О преимуществах этой стратегии расскажу в одной из следующих статей).

Вашему вниманию график «Доли каждого актива в общем капитале».

Проанализируем эти данные:

70 % активов в портфеле дают доходность 15% и выше. Это инвестиции в ETF (агрессивные и умеренные риски).

13 % капитала — это консервативные инвестиции доходностью от 4,5 до 6,5 % годовых (см. выше их состав).

6% — инвестиции в Россию умеренного и агрессивного риска дали доходность от 0 до 5,2 % годовых (агрессивные)

0,5 % активов  дали среднегодовую доходность 24% годовых (агрессивные инвестиции в недвижимость США)

0,5% активов — это ПИФ облигаций — 11% среднегодовая доходность.

Сравниваем агрессивные и умеренные инвестиции с индексом S&P500 который рос с 2008 по 2012 год на 8,5 % годовых.

Все зарубежные инвестиции в моем портфеле значительно обыгрывают широкий рынок.

Сравниваем агрессивные и умеренные инвестиции в Россию с индексом роста нашего рынка РТС.

РТС с 2008 года по текущий момент давал ежегодный убыток -7,6% годовых!

В результате мирового кризиса 2008 года наш рынок просел катастрофически и не восстановился до сих пор.

Экономика США уже давно восстановилась и дает устойчивый рост.

Мои российские активы обыгрывают наш рынок, но они дают очень слабую доходность в сравнении зарубежными активами, поэтому их следует признать неэффективными пока.

Тем не менее процент в портфеле невелик.

Вот структура портфеля с точки зрения управления валютным и рыночным риском.

Сейчас у меня недостаточно консервативных активов. Необходимо увеличивать их процент.

Валютный риск: пока портфель с большим акцентом в сторону доллара, потому что на данный момент это тихая гавань. Как ситуация в мире изменится то буду добавлять других валют.

ВЫВОДЫ:

     Цель инвестора, помимо простого прироста капитала, ежегодно обыгрывать широкий рынок (получать доходность выше рыночной). Пока мне это делать с успехом удается.

    Кроме этого, важно управлять рыночным и валютным рынком с помощью покупки различных активов и в разных валютах.