Доходность инвестиций моего портфеля — итоги  2012 года.

Доходность инвестиций моего портфеля - итоги  2012 года.     Время подводить итоги.

Сегодня расскажу о практических результаты моих инвестиций в 2012 году.

Считаю это важным для читателей, потому что учится необходимо там, где претендующий на некое знание сам использует его и достигает результата.

Предлагаю посмотреть какие инструменты из моего портфеля дали наибольшую доходность инвестиций в этом году.

Статья окажется полезной еще в том плане, что Вы еще раз увидите, куда я инвестирую и как ведут себя эти вложения с течением времени.

Доходность инвестиций моего портфеля — итоги  2012 года.

Структура моего портфеля на конец 2012 года выглядит следующим образом:

По сравнению с прошлым отчетом, добавились агрессивные инвестиции на рынок Форекс в доверительное управление.

Напомню, что я инвестирую по стратегии «купить и держать», с использованием 4 золотых правила инвестирования.

Инвестиции консервативного риска.

1) Страховой накопительный контракт, валюта инвестиций — доллар;

Доходность 2012  — 4,5% годовых.

2) Банковский депозит в Альфа-банке, валюта инвестиций — рубль.

Доходность за  2012 год 6,9%.

Условно консервативная инвестиция, т. к. моя инвестиционная сумма попадает под систему государственного страхования вкладов.

Вложения умеренный риска.

1) Управляемый портфель ETF «Silver Arrow» (SA-20). Валюта инвестиций — доллар;

Доходность в этом году — 14% годовых.

2) ПИФ облигаций «Альфа-Капитал — облигации+». Валюта инвестиций — рубль.

Доходность — 11,3% годовых.

Агрессивный риск.

1) Управляемый портфель ETF Gold Elefants (GE-50).

Доходность: 19% годовых.

2) Инвестиции в фонд недвижимости (ААА25) — Доходность: 6,6 % годовых.

2) УК ОФГ-инвест, открытый ПИФ «Петр Столыпин». Доходность: 5,2% годовых.

3) УК Тройка-Диалог  оПИФ «Добрыня Никитич». Доходность: 7,16 % годовых.

4) оПИФ «Альфа-Капитал — акции».  Доходность с 2008 года по текущий момент:  — 2,66 % годовых.

5) Gamma Investment Corporation. Доходность за 2 месяца (ноября и декабрь) 2012 года — 10% за 2 месяца.

Отмечу, что агрессивные инвестиции 5) — это  моя чистой воды авантюра — вложения через Памм-счет

По сути, я передал деньги в доверительное управление трейдеру на рынке Форекс. 

Защиты капитала от мошенничества и его полной потери здесь нет никакой, но потенциал прибыли очень высок.

Инвестиция минимальная. Посмотрим как будут развиваться события в 2013 году.

Вкладывать  в подобные проекты деньги  категорически не рекомендую. 

В будущем году напишу серию постов посвященных структурированным продуктам, в которых изложу ряд идей, как можно сделать собственный подобный инвестиционный продукт даже с небольшим капиталом, где инвестиции в Памм-счета могут пригодится.

Вся статистика по доходностям инвестиций есть на сайтах  usicn.com и nlu.ru.

Как определять доходности инвестиций можно почитать здесь.

Итак, структура портфеля сейчас выглядит вот так:

Рисунок 1. Структура портфеля на конец декабря 2012 года.

Доходность инвестиций моего портфеля - итоги  2012 года.

 По рыночному и валютному риску распределение сейчас выглядит следующим образом:

Рисунок 2. Структура портфеля по рыночному и валютному рискам на конец декабря 2012 года. Доходность инвестиций моего портфеля - итоги  2012 года.

Что изменилось в структуре за этот год?

 

 Как выглядит доходность агрессивных и умеренных инвестиций в сравнении с широким рынком S&P500 и ММВБ10?

Индексный фонд на S&P500 показал в этом году доходность в 12,7 % годовых в долларах.

Индексный фонд на ММВБ10 показал в этом году доходность в 3 % в рублях.

Около 80% активов агрессивного и умеренного рисков обыгрывают индекс широкого рынка S&P500.

Почему необходимо оценивать качество инвестиций по индексам, можно почитать здесь.

Рублевые агрессивные и умеренные инвестиции в этом году обыграли индекс ММВБ10.

За исключением оПИФа «Альфа капитал — акции».

В целом доходность инвестиций на российском рынке  уступает по всем статьям банковскому депозиту.

Заключение.

         Залог успешных инвестиций — это выбор эффективного управляющего.

Их не много, но они есть.

Также необходимо «класть яйца в разные корзины», придерживаться выбранных стратегий управления рыночным и валютным риском (что, пока мне делать удается не до конца).

Использование 4 золотых правил инвестирования позволит «выжать» максимум доходности в течении года и на долгосрочном периоде быстрее приблизит к достижению ваших финансовых целей.

С наступающим новым 2013 годом!

Автор: Сергей Кунгин.

 

ПОЛУЧАЙТЕ НОВЫЕ СТАТЬИ НА ПОЧТУ

Впишите адрес почты и нажмите "Хочу статьи"