Основные инструменты инвестирования. Облигации.

    Инструменты инвестирования. ОблигацииПродолжаем тему инструменты инвестирования.

Важнейшим из них являются облигации.

Облигация - это ценная бумага, подтверждающая факт займа денег юридического лица, выпустившего ее (корпорация) у того, кто приобрел ее (физическое или юридическое лицо).

Причем облигация накладывает обязательство вернуть деньги заемщику в определенный указанный срок и с указанными процентами.

    Какие основные характеристики облигации?

     Инструменты инвестирования. ОблигацииЕсли корпорация решает занять денег у мира через биржу, то она определяет какой объем денег хочет занять и какое количество облигаций выпустить:

а) Номинальная стоимость - это та сумма, которую получит заемщик денег при возврате долга корпорацией. Она написана на самой облигации.

б) Срок погашения- когда корпорация обязана погасить долг.

  • От 1 до 5 лет - краткосрочные;
  • 5-10 лет - среднесрочные;
  • 10 лет и более - долгосрочные.

в) Доходность к погашению - важнейший параметр, на него смотрят инвесторы. Показывает годовую доходность этой ценной бумаги, если ее держать до погашения. 

    ВАЖНО: инвестор получит этот доход только когда по облигации будет расчет, в указанный срок. Если он решит продать ее раньше.

То цена этой бумаги будет определятся спросом и предложением на бирже. Т. е. инвестор может получить как доход так и убыток.

Поэтому эту бумагу часто используют спекулянты для получения быстрого дохода от покупки или продажи, в зависимости от рыночной ситуации.

   Облигации - это надежный инструмент сохранения капиталов! Когда на рынках неспокойно капиталы перетекают в рынок облигаций.

И они растут в цене. Когда кризис проходит капиталы утекают в рынок акций, а облигации остаются при своих фиксированных доходностях к погашению.

Доходность к погашению качественных (как определять, напишу позже) облигаций как правило 3-7% годовых.

г) Размер купона. Облигации могут быть купонными и безкупонными. Купон - это  ежеквартальные или ежегодные выплаты, которые делает эмитент (кто выпустил облигацию) ее держателю.

Купонные облигации - это хороший вариант получения пассивного дохода с личных активов (жизнь на проценты от капитала).

Как раз то, к чему стремлюсь и я в том, числе. Важно учитывать что при определении доходности к погашению, выплаты  по купонам там уже учтены. Т. е. такой тип облигаций удобен возможностью получать доход равномерно, в течении всего срока их существования.

   Помните выражение "стричь купоны"? Так вот - это отсюда. Когда-то на облигациях печатались купоны с пунктирной линией для того, чтобы в момент выплаты купона, его отрезать.

   ВАЖНО: владельцы облигаций стоят первыми в очереди на удовлетворение требований, в случае банкротства корпорации, даже перед владельцами привилегированных акций.

     Немного лирики.

     Если спросить вас, какая страна в мире самая богатая и влиятельная? Многие верно ответят, что это США. Действительно это так. США так же является и самым крупным должником в мире.

Благодаря выпуску знаменитых казначейских облигаций США (Treasury Bond), эта страна привлекает деньги со всего мира.

При этом важно знать,  что эти облигации являются самыми надежными (помните агента 007 по фамилии Бонд? это образ, олицетворение надежности) и безрисковыми в мире.

Объяснение такой политике США можно найти у Роберта Кийосаки, поразмыслив над ответами на три простых вопроса из его книги:

  • «Сколько времени тебе потребуется, чтобы скопить один миллион долларов? А сколько времени тебе потребуется, чтобы занять один миллион долларов?»
  • «Кто станет богаче за определенный отрезок времени: тот, кто работает всю свою жизнь, пытаясь скопить миллион долларов, или тот, кто знает, как занять миллион долларов под 10 процентов годовых и, инвестировав их, получать 25 процентов прибыли в год на этот взятый взаймы миллион?»
  • «Кого банкир скорее ссудил бы деньгами: того, кто усердно трудится за деньги, или того, кто знает,как занимать деньги, и заставляет их надежно и усердно работать на себя?»

      Уважаемым должником может позволить быть лишь тот, кто всегда выполняет взятые на себя обязательства.

     ВЫВОДЫ:

   Облигация нужна нам как прекрасный инструмент инвестирования для длительного сохранения части капитала (доходность к погашению на уровне годовой инфляции). Самая надежная облигация в мире - Казначейская облигация США, дает годовой доход в 3-4%.

     P.S. Считаете статью важной для людей? Расскажите о ней, с помощью кнопок социальных сетей внизу.

Сохраните полезное в Ваших соц. сетях

Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники

ПОЛУЧАЙТЕ НОВЫЕ СТАТЬИ НА ПОЧТУ

Впишите адрес почты и нажмите "Хочу статьи"