Примеры фондов облигаций и их исторические доходности

Примеры фондов облигаций и их исторические доходности   Продолжаем обзор фондов облигаций.

Сегодня приведу конкретные примеры фондов для инвестирования, как в России так и за рубежом.

Немного расскажу про индексные фонды облигаций и их преимущества перед обычными.

Отмечу, что российские фонды облигаций менее стабильны и надежны, чем консервативные фонды облигаций развитых стран.

Однако, и доходность от фондов облигаций в России можно получить выше, чем в США и Европе.

Примеры фондов облигаций и их исторические доходности

Лучшие российские фонды облигаций (таблица 1. ниже) давали среднегодовой прирост за последние 5 лет 9 - 12% годовых в рублях.

Это лучше чем уровень инфляции в России в этот период и чуть лучше, чем доходность самых выгодных депозитов в надежных российских банках.

При этом, следует помнить, про ежедневную рыночную капитализацию, как позитивный фактор для фондов облигаций.

Таблица 1.

Примеры фондов облигаций и их исторические доходности

Более подробно ситуацию по российским фондам облигаций можно изучить на сайте Национальной лиги управляющих по ссылке:

http://www.nlu.ru/pif-doxod-renking.htm?keynumber=201401&type=%CE&categor=%CE&spec_id=0&mode=5year

Зарубежные консервативные фонды облигаций дают стабильную доходность в районе 7-10 % годовых в долларах или евро.

Примеры таких фондов:

JPMorgan Total Return A Load Waived - 9% годовых в течение 5 лет с 2009 по 2013 годы.

Putnam Income R6 - 12,73 % годовых в течение 5 лет с 2009 по 2013 годы.

Total Return Bond A Load Waived - 10% годовых в течение 5 лет с 2009 по 2013 годы.

Хороших фондов очень много. Выбрать труда не составит.

Важно смотреть доходность за максимально возможный период и комиссии за обслуживание фонда, которые берет управляющий.

Более конкретных рекомендаций дать не могу, практический опыт минимальный (был у меня в портфеле Templeton Global Bond Fund Euro недолго, неудачная моя покупка, фонд оказался слабым, т. к. при его покупке не разобрался до конца, куда он инвестирует, а в Европе в то время был серьезный кризис).

Всю информацию по фондам облигаций можно получить здесь:

http://screen.morningstar.com/Compare/Fund/FundCompareResults.html#Anchor1

(Используйте браузер Crome для автоматического перевода англоязычного сайта)

Единственное, обращу внимание, что индексные фонды облигаций, скорее всего должны быть дешевле в администрировании, т. к. копируют какой-либо индекс и берут в портфель облигации корпораций входящих в индекс.

Заключение

       Используйте эти фонды облигаций для консервативных долгосрочных инвестиций.

Помните, что в краткосрочной перспективе банковский депозит гораздо более предпочтительнее, ввиду особенностей и льгот налогообложения (статьи по налогообложению здесь и здесь).

 

Сохраните полезное в Ваших соц. сетях

Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники

ПОЛУЧАЙТЕ НОВЫЕ СТАТЬИ НА ПОЧТУ

Впишите адрес почты и нажмите "Хочу статьи"