Примеры фондов облигаций и их исторические доходности

   Продолжаем обзор фондов облигаций.

Сегодня приведу конкретные примеры фондов для инвестирования, как в России так и за рубежом.

Немного расскажу про индексные фонды облигаций и их преимущества перед обычными.

Отмечу, что российские фонды облигаций менее стабильны и надежны, чем консервативные фонды облигаций развитых стран.

Однако, и доходность от фондов облигаций в России можно получить выше, чем в США и Европе.

Примеры фондов облигаций и их исторические доходности

Лучшие российские фонды облигаций (таблица 1. ниже) давали среднегодовой прирост за последние 5 лет 9 — 12% годовых в рублях.

Это лучше чем уровень инфляции в России в этот период и чуть лучше, чем доходность самых выгодных депозитов в надежных российских банках.

При этом, следует помнить, про ежедневную рыночную капитализацию, как позитивный фактор для фондов облигаций.

Таблица 1.

Более подробно ситуацию по российским фондам облигаций можно изучить на сайте Национальной лиги управляющих по ссылке:

http://www.nlu.ru/pif-doxod-renking.htm?keynumber=201401&type=%CE&categor=%CE&spec_id=0&mode=5year

Зарубежные консервативные фонды облигаций дают стабильную доходность в районе 7-10 % годовых в долларах или евро.

Примеры таких фондов:

JPMorgan Total Return A Load Waived — 9% годовых в течение 5 лет с 2009 по 2013 годы.

Putnam Income R6 — 12,73 % годовых в течение 5 лет с 2009 по 2013 годы.

Total Return Bond A Load Waived — 10% годовых в течение 5 лет с 2009 по 2013 годы.

Хороших фондов очень много. Выбрать труда не составит.

Важно смотреть доходность за максимально возможный период и комиссии за обслуживание фонда, которые берет управляющий.

Более конкретных рекомендаций дать не могу, практический опыт минимальный (был у меня в портфеле Templeton Global Bond Fund Euro недолго, неудачная моя покупка, фонд оказался слабым, т. к. при его покупке не разобрался до конца, куда он инвестирует, а в Европе в то время был серьезный кризис).

Всю информацию по фондам облигаций можно получить здесь:

http://screen.morningstar.com/Compare/Fund/FundCompareResults.html#Anchor1

(Используйте браузер Crome для автоматического перевода англоязычного сайта)

Единственное, обращу внимание, что индексные фонды облигаций, скорее всего должны быть дешевле в администрировании, т. к. копируют какой-либо индекс и берут в портфель облигации корпораций входящих в индекс.

Заключение

       Используйте эти фонды облигаций для консервативных долгосрочных инвестиций.

Помните, что в краткосрочной перспективе банковский депозит гораздо более предпочтительнее, ввиду особенностей и льгот налогообложения (статьи по налогообложению здесь и здесь).