Укрупненные фонды: как использовать этот вид инвестиций в своем портфеле?
Продолжаем говорить об укрупненных индексных фондах.
Такой вид инвестиций может порадовать очень высокой доходностью и огорчить не менее высоким риском.
Как использовать подобные активы в вашем портфеле?
Какие минусы самого процесса инвестирования существуют?
Куда можно инвестировать и с какой минимальный суммы можно приобрести такие активы?
Эти вопросы рассмотрим сегодня.
С каких сумм можно инвестировать в укрупненные фонды?
Этот вопрос основной и из него вытекают все последующие.
Чтобы инвестировать в укрупненные, да и в любые другие фонды, необходимо открыть инвестиционный счет у иностранного брокера.
На сегодня мне известен 1 вариант с минимальными стартовыми вложениями. А именно, открытие счета от 1000 долларов из них 150 долларов идут непосредственно на инвестиции.
После открытия счета можно покупать укрупненные и другие типы фондов начиная от 50 долларов и выше -разовая инвестиция.
Основные возможности инвестиционного счета:
-
Легкость открытия счета;
-
Профессиональное управление;
-
Подробное консультационное обслуживание;
-
Размещение средств в более 800 инвестиционных инструментах в виде ПИФов, фондов ETF, индексных фондах (S&P500, NASDAQ, DOW) и фондах прямых инвестиций;
-
Отсутствие налогов до момента продажи активов. Налоги платим в России (13%), несмотря на то, что счет учреждается в США;
-
Относительно высокая ликвидность (15 дней с момента подачи документов на продажу активов и до получения денег на свой банковский счет);
Хотя мой опыт показал, что имеет значение не этот параметр, а время с момента когда Вы решили продать часть активов до момента получения денег — а этот срок может быть большим. Подробнее почитайте здесь.
-
Нет штрафных санкций при раннем изъятии имущества;
-
Возможный доход 10%-65% и более, и одновременно надежность вложений;
-
Возможность кредитования;
-
Широкая диверсификация внутри семейств фондов;
-
Легкость в движении средств, в перемещении имущества внутри фондов, в изъятии средств, в пополнении счетов и т.д.
-
Информационное консультационное обслуживание профессиональных управляющих все годы существования Вашего инвестиционного счета и т. д.
Суть инвестиционного счета аналогична банковскому, с тем же правом свободного вложения и изъятия средств.
Разница в том, что вместо традиционного пассивного хранения капитала, капитал эффективно и с максимальной выгодой для Вас инвестируется в выбранные пакеты ценных бумаг крупнейших компаний мира.
При этом доходность вклада определяется не банком по своему усмотрению, а исключительно профессионализмом менеджеров фонда.
Какие минусы имеет сам процесс инвестирования?
Здесь хочу акцентировать ваше внимание вот на каком аспекте.
Дело в том, что если мы будем иметь дело с укрупненными индексными фондами, то может возникнуть необходимость быстро продать его паи, например из-за серьезного рыночного спада.
Если наметилась тенденция падения производства и т. д. — высока вероятность, что индексы, в которые инвестирует укрупненный фонд начнут падать.
Наш рассматриваемый фонд начнет падать в двойне или тройне.
Поэтому необходимо очень быстро его продать и вложить деньги в более надежные инструменты на данном этапе.
Ликвидность продажи активов с инвестиционного счета 15 дней.
За 15 дней от прибыли может уже ничего не остаться.
И этот момент необходимо учитывать.
Как использовать укрупненные фонды в своем портфеле?
Кстати, управляющая компания Rydex была первой, кто предложил своим клиентам этот вид инвестиций.
О предлагаемых ею фондах рассказывал в прошлой статье.
Вложения в укрупненные индексные фонды должны быть частью вашего капитала, который инвестируется с агрессивным риском.
Наличие плана финансовой защиты и инвестиций умеренного риска обязательно.
Инвестируйте в укрупненные фонды только с четкой, прописанной на бумаге целью.
Например: двукратное приумножение капитала к февралю 2015 года.
Горизонт инвестирования короткий — до 2 лет.
При этом необходимо следить за новостями экономики и тенденциями в мире.
Военные конфликты, рост безработицы, падение производства — все эти факторы, а также реакция на них экономических и биржевых аналитиков должны находится в поле вашего зрения.
Как инвесторов, нас интересуют только положительные прогнозы аналитиков на рост экономики и, как следствие, индекса, акции которого покупает наш фонд.
Инвестировать лучше в январе, когда пройдет пора корпоративных отчетов и будет ясна тенденция и настроение инвесторов в этом инвестиционном году.
Продавать активы лучше по завершению предновогоднего ралли в конце декабря на растущем рынке.
При этом можно рассмотреть такой вариант продажи активов:
Допустим за 1 год Вы приумножили свой капитал на 70%, тогда можно вывести то, что Вы вкладывали плюс 20-30% прибыли (возврата).
А 40-50 % прибыли (возврата) оставить, чтобы они работали дальше в этом фонде на еще 1 год.
При этом получается, что Вы получили великолепную доходность инвестиций и сохранили хороший агрессивый актив, который может дать еще больше в будущем.
Вместо заключения:
В моем портфеле пока укрупненных индексных фондов нет.
Планирую их подключить в январе 2014 года.
Пока восстанавливаю подушку безопасности, которой пришлось воспользоваться.
Считаю этот инструмент весьма неплохим для агрессивного инвестора, на стадии роста личного капитала и имеющего в своем распоряжении горизонт инвестирования не менее 20 лет (в случае неуспеха, есть время, чтобы восстановить и значительно приумножить потерянное).
Автор: Сергей Кунгин.